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    徐國峰專訪
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美股新手入門-Interactive Broker(IB)盈透證券開戶教學

美股投資學-高速成長與穩健收息
公開
2019/07/21 16:24
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想要投資美股,我想對大家最難的不是認識美股中的公司(因為生活中隨處可見),而是開一個可以交易美股的帳戶!

這個專欄主要以分享新手投資美股需具備的基本知識與相關討論文章,所以第一個向大家介紹的主題,就是如何開一個美股帳戶,以美國的上市公司營透證券(Interactive Broker)為例。


三大優點

1. 中文介面

如果你害怕英文,IB提供繁體中文的介面以及中文的客服服務,以我的經驗,每次打給客服都非常專業,幾乎都可以解決你的大小問題,就算當下無法解決,後續也會持續追蹤。

2. 投資標的選擇多

如果你除了美股,還想要投資債券、外匯、商品期貨等標的,IB提供非常多種類的選擇,讓你可以進行資產配置。

3. 交易手續費低

IB的手續費,投資每100股收費最低為1美元,即便你投資高價股亦是如此。

雖然某些平台可能對於某些產品有更優惠的價格,但我認為選擇一個高品質、選擇多、可以讓帳戶發揮最大價值的證券公司,才有辦法讓我們把資產的分配效率極大化。

缺點

1. 最低開戶金額:保證金帳戶初始入金不能低於USD2000(約台幣6萬)。

2. 月平均淨資產或最低月交易額要求:如果未滿足條件,則會有月維護費用(USD10)產生。


現在,你已經了解了上述的規則與優缺點,我們開始進入正式開戶階段摟!


1. 進入Interactive Broker的網站,選擇「繁體中文」https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/home.php


2. 最上層選擇開立帳戶,一般投資者請選擇「交易者或投資人」即可。


3. 進入開立帳戶頁面,點選左下角「開始申請」,進入填個人資料表格的畫面。


4. 註冊帳戶

在這個畫面,你必須填入你的電子郵件,想要註冊的帳戶名稱與密碼(要符合IB的要求格式)。


5. Email電子郵件認證

上一個畫面結束後,你註冊的Email會收到一封「認證郵件」,從這邊點選後會重新連結到IB網站,打入你剛剛設定的帳號跟密碼登入。


6. 選取客戶類別、輸入語言與從何得知IB


7. 填寫個人資料頁面

進入個人資料頁面後,請填入你「正確的個人資訊」,因為之後還必須附上身分證明文件給IB進行審核,才能正式啟用帳戶喔!

身分證件有身分證、護照、駕照等選擇(在後續流程中需提供兩種身分證明文件)


  • 財富來源:請填寫你投資資金的來源為何,包括薪資、房地產、退休金…等(可複選)
  • 帳戶資料:你要使用的交易型態與基礎貨幣。

交易型態可以選擇現金帳戶或保證金交易,這裡建議選取保證金帳戶,可以多、空操作股票,約使用三成的資金即可進行交易。基礎貨幣建議選擇美元,之後有其它外幣的需求,都可以在IB快速的轉換成其他貨幣。

  • 安全問題:選取你想要的問題與填入答案,之後或做為身分確認之用。

  • 收入與淨資產資料
  • 投資交易的目標(目的)
  • 未來你想要交易的商品:例如股票、期貨、選擇權…等
  • 想要交易的區域:如果你只想要專注在美股市場,可以只選取美國就好

  • W-8BEN表格

如果你不是美國居民,在開戶時需要填寫美國國稅局提供的W-8BEN表,聲明本人並非美國稅務義務人,以便享受稅務優惠。


  • 協議與披露頁面

如同我們在國內券商開戶,也有許多協議與披露訊息文件必須事先簽署,表示你已經閱讀過這些條例並願意遵守,才能確保你在交易前已經了解所需承受的風險情況。


  • 股票收益增強計畫

股票收益增強計畫就是把你持有的股票借出去,並且收取利息費用,賺取額外收益。如果你想要加入這個計畫,在這個頁面可勾選「參與」,如果你不想或是仍在考慮,也可以選擇「忽略」,之後再到個人設定更改即可。


8. 進入最後申請流程

到了這個頁面,該填寫的資料都已經填寫完畢。剩下的就是上傳你的身分證明文件到IB後台。兩種證件必須可以檢核你的出生日以及住址證明,如果上傳不清楚或不符合規定,IB會Email告知你補齊。

9. 在帳戶成功開立前,你必須先填寫你要匯入投資資金的方式與金額,並在60天內將資金匯入指定帳戶中。


當你打入你的匯款銀行資料後,IB會提供你收款人的資訊,這個帳號是根據你IB的帳戶號碼生成的虛擬帳戶號碼,收款行是美國花旗銀行,把美金匯款到這個帳戶後就大功告成!

10. 下載TWS軟體

到IB網站下載看盤交易軟體TWS。如果你一開始不太會使用這個軟體,網站上有教學影片,也可以先使用模擬帳戶交易,等熟悉後再登入實時交易帳戶開始你的美股投資之旅。

11. 開戶完成

你已經成功打開通往世界的大門,之後想要投資美股只需要點點手指頭,就可以擁有像Amazon、Facebook、Google、Apple這樣的好公司摟~

延伸閱讀好文(公開文章):認識美股三大指數 (文章連結)

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  1. 首頁
  2. 投資理財
  3. 美股投資
  4. 美股投資學-高速成長與穩健收息
  5. 美股新手入門-Interactive Broker(IB)盈透證券開戶教學
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