1-1 在差不多的報酬下，進一步比較標準差與最大回檔來評估風險。
1-2 回測ETF的年化報酬時，儘可能拉長區間來回測且最好能包括如2008年金融海嘯，這樣比較具有參考性；另回測滾動回報時，儘可能選擇持有超過3年以上就都是正報酬的ETF。
1-3當不同的ETF在接近的報酬下，進一步比較〝夏普比率〞與〝索提諾比率〞，可以比較出當承擔相同的風險下，哪一個較易得到超額報酬。
1-4 適當的資產配置能降低風險，讓投資能更穩健，不需要常常提心吊膽，緊張兮兮(就如同常聽到的：當下跌時，還能吃得下飯，睡得著覺，就是適合自己的投資組合及資金配置)。
1-5 介紹如何操作使用〝PORTFOLIO VISUALIZER〞網站：投資組合回測比較

2.https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio?s=y&timePeriod=4&startYear=1985&firstMonth=1&endYear=2022&lastMonth=12&calendarAligned=true&includeYTD=false&initialAmount=10000&annualOperation=0&annualAdjustment=0&inflationAdjusted=true&annualPercentage=0.0&frequency=4&rebalanceType=1&absoluteDeviation=5.0&relativeDeviation=25.0&leverageType=0&leverageRatio=0.0&debtAmount=0&debtInterest=0.0&maintenanceMargin=25.0&leveragedBenchmark=false&reinvestDividends=true&showYield=false&showFactors=false&factorModel=3&portfolioNames=false&portfolioName1=Portfolio+1&portfolioName2=Portfolio+2&portfolioName3=Portfolio+3&symbol1=AOA&allocation1_1=100&symbol2=SPY&allocation2_2=55&symbol3=TLT&allocation3_2=45

我自己大概從2017年開始存股，所投資的標的大都是需求穩定的民生概念股及少部分金控股，因對這些公司的業務都已熟悉，加上也知道如何去追蹤公司的營運，所以這部分仍會持續下去。

另，想藉由這次課程學習，跨入指數化投資，原因如下：考量年紀已逐漸邁入不惑之際，不想再汲汲於追蹤這麼多公司的基本面，再者家中另一半及小孩未必都對主動投資有興趣且主動投資的績效能不能打敗大盤也在未定之天，所以想逐步建立一套投資指數型ETF的MODEL給家人們看，讓他們相信只要願意跟著投下去，資產自然會穩健成長，同時又能兼顧工作與生活，不要花這麼多的時間再主動投資上。

因為想讓ETF的投資越簡單越好，所以我希望不要分散好幾隻ETF，越簡單越好，我目前考慮的方案：第一是全部都投資AOA就好；第二是由追蹤SP500的SPY(VOO或IVV也行)和美債TLT配置55：45，由PORTFOLIO VISUALIZER網站上回測，兩個方案的年化報酬相當，但方案二的標準差較小，代表獲得超額報酬的〝夏普比率〞與〝索提諾比率〞也都是方案二比較勝出，惟方案二可能得須每年自己手動再平衡，AOA則是會自動平衡。

目前也一直在投入方式上做考量權衡，用複委託定期定額投資美股ETF這部分沒問題，但當遇到股災需要單筆進場時，以永豐複委託為例，單筆投入有手續費11.99美金的低消，若以0.3%的手續費回推，等於單筆要下單近4000美金(近12萬台幣)才比較划算，但要單筆下12萬台幣對我來說實在有點吃力；又或者就直接投資國內券商發行的00646(55%)+00679B(45%)。