2019年也即將走到尾聲,從2018年10月下跌1500點以來,2019年原本被認為會是一個空頭年,但指數一路走來不僅沒有發生下跌反而再創新高,最高來到12100點以上,創下近年的新高紀錄。這也告訴投資人市場通常不會按照我們的預期想法而走,要預測模糊變動的未來難度很高,我們能做的便是做好投資的配置。在上漲時保持畏懼、下跌時做好預期準備。

那我們來檢視一下,在今年中所發行的各種 台股ETF 報酬率 與績效(2019年新發行的ETF進入市場未達一年不列入表中評比)的狀況,這也是我們該關心的部分。


從總報酬率的角度來看最佳五檔為:

1. 0052富邦科技:53.9%
2. 0053元大電子:43.5%
3. 00733富邦台灣中小:39.7%
4. 006203 元大MSCI:36.5%
5. 00735 台韓科技:35.7%


電子股類型的ETF績效會如此好的原因,主要跟 2330台積電 一檔獨強有關係,權重高又大漲使得電子類的績效都還很不錯。特殊的是 00733 富邦台灣中小 這檔以中小類股為主題完全不包含 2330台積電但仍交出前三名的成績很讓人驚艷。


從台灣人最愛的現金殖利率角度來看:

1. 0056台灣高股息:6.3%
2. 00741B富邦全球高收債:6.2%
3. 00718B富邦中國政策債:6.0%
4. 00710BFH彭博高收益債:5.2%
5. 00712EH富時不動產:5.1%

強調高息普遍是落在債券型ETF上,可是也會發現高息的結果就是總報酬率下降,這一直是投資的兩難問題,到底以息為主還是以總報酬為考慮,我想在人生不同的時間點上每個人的想法會不太一樣。另外提醒股票型雖然報酬率較高但遇到下跌時虧損也比較高,債券型則是相反這是在思考投資組合時要納入債券的一個思考點。


如果想要有利息與報酬率兼有的話(現金殖利率超過4%且總報酬大於20%):

1. 00733 富邦台灣中小 (4.8%、39.7%)
2. 00690 兆豐藍籌30(4.6%、32.8%)
3. 00728 第一金工業30(5.1%、32.4%)
4. 0056 元大高股息(6.3%、28.4%)
5. 00713 元大高息低波(5.0%、23.4%)


figure-1



而2019年算是ETF很快速發展了一年,主要的原因是債券ETF的多檔發行與多加投信分別針對不同主題發行各種ETF,從發行的動向來看全市場的原型ETF會越來越少,這跟沒題材有關係而主題型的ETF則會越來越多,這種現象跟海外市場的發展軌跡其實也是頗類似,如果哪天主動型ETF出現在台灣市場也不需要太驚訝。


需要總表的可以參考下面的數據資料自行比對喔:

代號

名稱

2019.12.22 價格

股利

殖利率

報酬率

0052

富邦科技

72.2

1.05

1.5%

53.9%

0053

元大電子

42.31

1.5

3.5%

43.5%

00733

富邦臺灣中小

20.11

0.96

4.8%

39.7%

006203

元大MSCI台灣

45.5

1.25

2.7%

36.5%

00735

國泰臺韓科技

21.73

0.68

3.1%

35.7%

0050

元大台灣50

96.95

3

3.1%

35.0%

006208

富邦台50

53.7

1.8

3.4%

34.8%

00690

兆豐藍籌30

24.28

1.12

4.6%

32.8%

006201

元大富櫃50

13.82

0.45

3.3%

32.5%

00728

第一金工業30

21.85

1.12

5.1%

32.4%

0054

元大台商50

24.52

0.75

3.1%

30.3%

00692

富邦公司治理

24.01

0.79

3.3%

29.4%

0051

元大中型100

35

1.2

3.4%

28.8%

006204

永豐臺灣加權

59.8

1.52

2.5%

28.6%

0056

元大高股息

28.8

1.8

6.3%

28.4%

00660

元大歐洲50

26.46

0.75

2.8%

27.9%

00722B

群益15年IG電信債

48.02

1.71

3.6%

27.2%

00740B

富邦全球投等債

49.05

1.46

3.0%

27.1%

00724B

群益10年IG金融債

44.34

1.63

3.7%

25.7%

00720B

元大投資級公司債

45.19

1.49

3.3%

24.1%

00713

元大台灣高息低波

32.27

1.6

5.0%

23.4%

00725B

國泰投資級公司債

45.66

1.62

3.5%

23.3%

00711B

FH彭博新興債

22.36

0.85

3.8%

23.2%

00749B

凱基新興債10+

47.48

0.93

2.0%

23.1%

00756B

群益15年EM主權債

49.01

1.2

2.4%

22.4%

00714

群益道瓊美國地產

21.88

0.56

2.6%

22.3%

00751B

元大AAA至A公司債

46.81

1.37

2.9%

21.4%

00723B

群益15年IG科技債

44.17

1.52

3.4%

21.2%

00759B

FH製藥債

71.35

3.01

4.2%

21.1%

00750B

凱基科技債10+

45.74

1.44

3.1%

21.1%

00758B

FH能源債

68.75

3.37

4.9%

21.0%

00761B

國泰A級公司債

47.85

1.11

2.3%

20.7%

0055

元大MSCI金融

19

0.7

3.7%

20.5%

00746B

富邦A級公司債

46.15

1.09

2.4%

20.1%

00754B

群益AAA-AA公司債

47.5

0.99

2.1%

19.1%

00760B

FH新興企業債

69.55

2.92

4.2%

18.9%

00736

國泰新興市場

20.71

0.38

1.8%

17.3%

00755B

群益15年IG公用債

45.39

1.28

2.8%

17.2%

00726B

國泰5Y+新興債

45.58

1.79

3.9%

16.9%

00701

國泰股利精選30

23.78

0.47

2.0%

16.6%

00702

國泰標普低波高息

21.5

0.73

3.4%

14.9%

00764B

群益25年美債

44.02

1.04

2.4%

13.3%

00687B

國泰20年美債

44.18

1.09

2.5%

13.0%

00679B

元大美債20年

42.34

1.05

2.5%

12.9%

00696B

富邦美債20年

44.43

1.4

3.2%

12.7%

00734B

台新JPM新興債

22.24

0.92

4.1%

12.4%

00712

FH富時不動產

18.32

0.94

5.1%

11.8%

00717

富邦美國特別股

19.6

0.9

4.6%

11.3%

00730

富邦臺灣優質高息

18.34

0.75

4.1%

11.2%

00731

FH富時高息低波

48.71

2.27

4.7%

10.7%

00710B

FH彭博高收益債

20.48

1.06

5.2%

9.7%

00741B

富邦全球高收債

40.63

2.51

6.2%

7.4%

00697B

元大美債7-10

41.18

1.27

3.1%

6.5%

00727B

國泰1-5Y高收債

42.11

2.16

5.1%

5.7%

00719B

元大美債1-3

31.84

0.46

1.4%

1.4%

00765B

群益中國政金債

39.39

1.12

2.8%

1.0%

00748B

凱基中國債3-10

41.15

0.48

1.2%

0.6%

00721B

元大中國債3-5

45.07

1.55

3.4%

0.3%

00718B

富邦中國政策債

19.61

1.18

6.0%

0.1%

00744B

國泰中國政金債5+

41.04

0.8

1.9%

-0.4%

00747B

FH中國政策債

50.1

1.88

3.8%

-0.6%

 

延伸閱讀:
1. ETF折溢價 問題 – 很重要,想投資ETF的人必瞭解的機制
2. ETF月配息 + 股民曆自動設計表
3. 2019.11 台股市場 ETF清單 與分類一覽表
4. 台股 債券ETF 規模一覽表 (2019.11.29)
5. 台灣股票型ETF 費用率 一覽表(2019.12.11更新)

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小天天
2019/12/23

想請問老師 如果債券ETF配的息是自己本金下去配的嗎?還是每檔都不同?說明書會寫嗎?

回覆
jenny123456725
2019/12/23

謝謝老師

回覆
吳啟瑋
2019/12/23

謝謝股魚老師!

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