今天一樣延續這週財經的主題,來和大家聊一聊,「腦補」怎麼影響你的決策,甚至害你賠錢。

你有沒有這樣的經驗,在某件事情上,你覺得自己看了很多資料、做了充分的功課,也發現許多佐證自己想法的證據,你很開心自己的想法是正確的,並且做出了結論。但突然間有人問了一個很基礎的問題,你發現自己居然回答不出來,不敢相信自己怎麼會忽略這麼重要的關鍵!

心理學證實,人們的決策常常會存在「確認偏誤」。也就是說,我們以為自己是在蒐集各種資訊後做出理性的判斷,但事實上我們會直覺抓取對自己原先推論有利的部分,並且強化自己的論點;同時忽略與自己立場相反的證據。最終,我們其實是自己「腦補」了推論,讓原本的論點變得好像很有道理。

而更可怕的是,我們通常並不會認知到確認偏誤的存在,我們會以為自己已經克服情緒或個人觀感等元素,經過客觀理性的判斷所做出的正確決策,但實際上並沒有。


忽略確認偏誤,小心你精心的推論都只是一場空!

這邊先幫大家科普一下,早期的經濟學家推崇市場經濟,最根本的假設就是:人的行為是理性的,經由所有人理性的決策後,可以引導市場找到均衡,讓市場利益最大化。但這樣的假設受到心理學家的挑戰,並且在一連串心理學實驗的驗證後,經濟學家終於接受,人其實是「有限理性」的,我們的決策常會受到許多因素影響,因此變得不理性。而今天我們討論的確認偏誤就是其中一項會影響決策的重要因素。

確認偏誤其實在生活中無所不在,就連巴菲特都說:「人類最擅長這樣過濾新知識,使現有的解釋仍然成立。」但是在投資市場上,這樣的決策偏誤卻是相當要命,例如你看好某支股票會上漲,但你覺得應該要驗證一下自己的想法,於是你看了很多資料,越看越覺得自己的推論真的很有道理,但最終卻是慘賠,光想就令人毛骨悚然吧。

說到這裡,你大概會想問,那到底該如何打破這個偏誤。但這邊要提一下,這其實是我們決策過程中很自然的反應,即便意識到它的存在,其實也很難去抗衡自己內心的這種傾向。但是,如果要讓自己的決策結果更加理性客觀,我們確實可以透過一些方法去重新檢視、避免確認偏誤的發生。


方法1:想像自己是個老師,重新歸納釐清資訊

我們來做一個試驗,請問,你了解消防栓的運作原理嗎?如果滿分是10分,你可以替自己的認知打個分數。好,接著,試看看用30秒解釋消防栓的運作原理,講完後,你可以再替自己打個分數。除非你剛好是這方面的專家,不然在你試圖解釋後,你可能會發現天啊我居然一點都不知道消防栓的原理。

心理學的研究證實,人們對於自己有多理解一件事往往顯過度自信與樂觀;但如果我們必須用教導的角度去解釋一個觀念時,會讓人產生一種謙虛效應,比較不會有強烈的情緒反應,並且我們的認知會更符合實際的狀況。

很多人在投資時,會很害怕把自己的想法和別人說,一面怕自己的推論被挑戰,一面又擔心自己的判斷被別人學走或賺走,但其實別人比較容易看到自己沒注意到的盲點。而如果真的不想或是不習慣和別人交流,至少嘗試把論點歸納整理成講解的版本然後想像對著別人解說一次,其實就有助於釐清之間的因果關係。


方法2:試著換位思考,找到自己的盲點

另一個避免確認偏誤的方法,就是試著自己打臉自己,也就是所謂的「反證法」。當你做出一個判斷或結論時,試著跳脫原本的框架,想像自己是抱持反面立場的人,接著,試圖從各種資訊中找到支持自己立場的證據。藉由這樣的換位思考,可以跳脫原本的立場看到那些被忽略的資訊,並且打破自己腦補的推論。

例如你原本看好一檔股票會上漲,都已經準備要進場了,但你應該先停下來,用覺得股票會下跌的邏輯去檢視各種資料與數值,你可能會突然發現某個數值或資料恰巧呈現出這個傾向,這其實就表示你原本覺得會上漲的論點可能有點問題。


今天的分享就到這邊,下次當你要做出一個決策的時候,可以試著想一想自己有沒有陷入這樣的確認偏誤陷阱呢?

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