免責聲明:本文只提供研究成果,僅供讀者學習參考,不構成買賣建議,投資有賺有賠,請讀者獨立思考後再做投資,盈虧對自己負責。


我在 2019/06 的文章中《閒錢不要再傻傻放銀行!富邦 ETF 定期定額一年多投資實戰成果分享》,已經倡導過一次最簡單最無腦的投資方式就是「定期定額 ETF」,講了一次大家沒感覺,那麼我就再講第二次,希望可以再讓大家有感一些。

分享目前富邦定期定額的成效,如下圖,總投資成本一共為 279966 元,面市值的損益為 +17049元,外加已經收進口袋的 +7200 元的配息收益,總報酬率為 (17049+7200) / 279966 = +8.67% ,投資期間為 1 年 5 個月(第一次扣款時間為 2018 年 4 月),我認為算是不錯的投資績效。

圖中從上到下分別為,富邦台灣50(006208)、富邦公司治理100(00692)、富邦台灣優質高息(00730)。

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這是我每個月只花 1 分鐘匯錢到帳戶裡去做自動扣款,就得到的未實現損益,也是真的躺著賺的獲利,投資不必傷腦筋也不擔心,不費任何功夫

想看看如果這一年多以來,你的投資績效不如 +8.67% 這個數字,不妨想看看你在忙些什麼?每天盯盤或者是每天在股票市場中殺進殺出嗎?

請大家務必定期檢驗自己手上持股的投資績效,如果你連大盤報酬都打不贏,那是不是該考慮看看只投資大盤指數 ETF 就好呢?這是我非常良心的建議,如果長期下來都打不贏,那麼就建議你放下屠刀不要繼續再當砲灰,因為很多人正虎視眈眈想賺走你的錢,而其實你只需要每個月定期定額 ETF ,你就可以拿到大盤的平均報酬,這個報酬就已經能贏過市場一半以上的投資人了。

如果當你定期檢視你的績效,發現你能輕而易舉打敗大盤,那麼我會建議繼續施展你的長才縱橫股海。


有人或許會反對我說,這個績效還不是來自於最近的市場報酬好,是的!這本來就是市場報酬,我並未說投資定期定額就穩賺不賠零風險,比起定存絕對仍是有風險的!而這個風險就是系統風險(或稱市場風險或是不可分散風險),隨著股票市場牛市或是熊市的表現,未實現損益也會跟著上下起伏波動。不過你想看看,當市場下跌的時候,整個市場上投資人的報酬率,不也是跟著下跌嗎?那這樣有什麼好擔心的呢?


根據數據顯示,過去十年投資在元大台灣50的累積投資報酬率為 134%,現在即刻開始投資,你才有機會預約拿到下一個十年的報酬。

不過還是要特別叮嚀投資人,投入定期定額的資金請至少確保三五年以上都不會用到,以避免遇到市場下跌,若要變現就會導致虧錢

PS. 千萬不要來問我「現在高點到了,還可以投資了嗎?」老話一句,定期定額隨時都可以開始,從我 2014 年開始寫財經文章,每年都有人在問我高點到了嗎?Orz... 請了解定期定額 ETF 的意義,由於我們相信人類是聰明的,經濟會越來越繁榮,因此預期股票長期向上,高點只會不停往上。就在多年前很多人在說 0050 在 50 元以下買進,試問?現在離 50 元已經多遙遠了?你不開始投資,就永遠都只能看著別人賺錢。

順帶一提,富邦台灣優質高息」這一檔我已經取消定期扣款,因為觀察了一年多下來,我認為他的投資績效一直都不如富邦台灣50跟富邦公司治理100,看起來指數設計上有些許問題,因此我決定停扣。至於要不要賣出,再等看看有沒有好價格。帳面上看起來是虧損,但實際上因為有領到配息,因此其實仍算是獲利,只是報酬比起來還是輸給其他兩檔太多。

而目前我已經把停扣的資金,轉換成 XXXX ,原因是,在台股所有指數ETF當中,無論是在一年、兩年、三年、五年的報酬率,XXXX 的報酬都遠優於元大台灣50及富邦台灣50。(想要知道 XXXX 是什麼?歡迎訂閱加入我們的投資研究室,在我們的私密社團中老師有提到是哪一檔喔!而且我們不只聊 ETF 還會探討分析個股~)


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