還記得以前玩紅色警戒(不小心透露年齡),一邊走,路就開始亮起來,開啟我拓疆闢地的決心

同樣地,在投資的路上,當時一看到富邦台灣 50 (股票代號:006208),根據我的分析根本是寶礦等級。我毅然決然「開立富邦證券設定定期定額」,下單後也跟各位做分享(參考本文)。過了一年多,不乏看到許多部落客也開始介紹富邦台灣50,但是我們依然走在最前面,直接分享給大家看看我的投資實戰成果。


富邦 ETF 定期定額

下圖一是我從 2018 年 4 月份所設定的富邦 ETF 定期定額扣款明細,當時想說試試水溫,所以設定的金額並不大。我投資了三檔分別是富邦台灣50(006208)、富邦公司治理(00692)、富邦台灣優質高息(00730),各投資 4000 元。手續費一筆只需要 1 元。

figure-1圖一、2018年4月份定期定額扣款明細

剛開始我設定一個月投入 12000 元(4000 元共三檔 ETF),陸續投了幾個月過後,我認為投資成效還算不錯,再加上手頭有一些寬裕的資金,所以我就把每月投入金額加碼到 20000 元,提高富邦台灣 50 的扣款金額到 12000。就在這樣的設定下,每個月讓他定期定額扣款,除了中途有一個月忘記匯錢到交割帳戶,導致少扣款一期(建議富邦證券應給投資人一個緩衝的機會,如果扣款失敗,應嘗試扣款多次)。

下圖二是 2019 年 6 月份最近一期的富邦 ETF 定期定額的對帳單。特別注意手續費還是一折!!而且沒有低消!!(不要再問啦現在開戶真的還是一折,只是富邦證券告訴我要低調低調,因為金管會會查,他們不希望有這種削價競爭的手段)

figure-2圖二、2019年6月份定期定額扣款明細

定期定額長期下來買在平均值

如下圖三,富邦台灣 50 在這一年多,股價最低約在 40.5 元,股價最高則是在 51 元。目前股價則在 46 左右,尚未漲回這一年以來的最高點 51 元。在我的定期定額當中,006208 買在最便宜的價位是在 41.0,買在最貴的價位則是在 50.8,也就是說這期間的最低點跟最高點附近都被我買到了,但平均起來也只是中間值 45.9。這就是定期定額的好處,無論你怎麼買,長期下來就是一個平均值,你不用擔心會買在最高點,但是同樣的你也不會享有買在最低點的好處。

figure-3圖三、富邦台灣50 2018/01 ~ 2019/06 期間週線圖


投資實戰成果

下圖四為我的實戰成果,這段期間的總投資成本為 242,818 元,下圖中從上到下分別是富邦台灣 50、富邦公司治理、富邦台灣優質高息的即時損益,未加計利息的總損益為 +8510 元,另外這段期間我領到的股息有 +4547 元,故總損益為 +13057 元。如此即可計算總報酬率約為 5.37%

figure-4圖四、富邦 ETF 定期定額即時損益

這個報酬說高不高,但是是我毫不費功夫躺著就可以獲得的報酬(我每個月只要定時把錢匯入帳戶),也是教人如何拿到市場大盤平均報酬的最佳典範,這樣的投資方式也確實打敗了定存

但千萬不要認為好像不錯就壓身家投資,記得我在《睡美人投資法則》書裡提過資金的配置方式,投資股票的錢要是「三五年都不會動用到的閒錢,你才可以放心投入」。比起定存,投資股票仍須承擔一定的風險,「沒有風險哪來的報酬」

有人會認為若是遇到市場空頭,報酬便不會這麼好看,是的!說得沒錯!但是我願意承擔這個風險,因為再怎麼慘,我依舊是拿到市場大盤的平均報酬,依舊是贏過市場上一半以上的投資人。容許我再說一次「沒有風險哪來的報酬」。這個報酬不只我可以拿得到,你也可以,大家都可以,只要你願意冒最基本的市場風險。


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而且富邦定期定額手續費是一折,沒有低消,最低手續費才 1 元,每個月最低設定 1000 元就可以開始投資!

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延伸閱讀:

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賴炯叡
05/28

請問現在開戶 還有一折1塊優惠嗎?

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Po-Chang Chen
01/17

不好意思,我剛接觸定期定額ETF,請問是委託好,他會於每個月X日買入ETF嗎? 還是我們要自己手動下單呢? 謝謝

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01/17

當然是自動幫你買的喔!只要設定好

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Po-Chang Chen
01/17

謝謝回覆!!!

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Po-Chang Chen
01/20

不好意思,再請教一下,如果我扣款日期訂在26號,今年剛好26號卡過年,會變成2月26才買入第一次的ETF嗎?

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01/20

遇到休市會一直延後到有開市的交易日 不會等到 2/26

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Po-Chang Chen
01/20

感謝你的快速回覆!!!!

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PressPlay 內容團隊
01/09

恭喜你!這篇好文章得到編輯推薦,入選了PressPlay首頁熱門文章!歡迎來首頁看好文喔~

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WillyWu
2019/12/10
請問定期定額 照你經驗一樣可以線上申請嗎?
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2019/12/10
可以直接線上申請喔! 富邦證券可線上開戶~
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WillyWu
2019/12/10
收到!
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yanzhu0327
2019/10/01
請問這檔富邦台灣50(006208)也是跟台灣50(0050)一樣,是屬於被動型ETF嗎?
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2019/10/03
富邦台灣50跟元大台灣50都是一樣的成分股,兩者追蹤同樣的指數,台灣50指數,都是被動型ETF。
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