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買基金前你不可不知道的知識! 超濃縮!一篇看完全都懂了! PART1觀念篇
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買基金前你不可不知道的知識! 超濃縮!一篇看完全都懂了! PART3挑選篇
容許海莉姊先行嘮叨一會兒:
配息基金有配18% 15%為何只買8~10%?
18%高配息基金目前應該只有南非幣這麼高
所以當你要貪心這18%
請做好南非幣可能大幅貶值的準備!
另外產業型基金通常循環週期比較高
黃金可能一個循環是十年甚至更長
原物料基金也可能五年或是更長
更有可能-40~50%以上
以下以有名的貝萊德世礦作為例子
自己看我就廢話不多說了
每種基金都有不同的屬性
要買哪檔基金端看自己如何承受度如何
好啦 嘮叨到這,進入正題!
海莉姊喜歡的配息基金:
聯博全球高收益債券基金AA穩定月配美元
2014成立,平均信用評等BB+,公司債為主,基金規模193.9億美元
年化配息率約8~9%
淨值穩定,配息尚可,分布美國佔50%,適合長期放著配息的投資人
基金月報:
https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P00011R22/monthlyReport.pdf
富蘭克林(坦)新興國家固定收益基金A-Mdis股
2009成立,平均信用評等BB+,政府債為主,基金規模109億美元
年化配息率約9~11%
以政府債為主,分配國家平均較安全,配息率較高,!
最近因阿根廷股災一天(8/12)跌了將近17000點
加上美元走強,新興市場貨幣就會相對弱勢
淨值有下滑的傾向,目前來到近年來相對低點
基金月報:https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P0000KSDG/monthlyReport.pdf
NN(L)新興市場債券基金X股美元(月配息)
2012成立,平均信用評等BB-,政府債為主,基金規模51.83億美元
年化配息率約9~10%
以政府債為主,分配國家平均較安全,配息率較高,我的主要基金配置!
雖然他也有持有阿根廷,不果他持有阿根廷的比重只有3.6%
相對而言這次沖擊力道比較小~
基金月報:https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P0000V1ZQ/monthlyReport.pdf
*海莉姊這次多了一檔新興國家的高收益債券的基金,兩檔差異在哪呢?
他們最大的差異在於交易使用的貨幣!!
NN(L)新興市場債券基金X股美元主要是用美元去買當地債券
而富蘭克林新興國家固定收益則是在換成各地貨幣去買當地債券
所以新固收會承擔較多的匯率風險!
這次阿根廷風暴加上美元走強,導致新興國家的貨幣相對弱勢
所以說,富蘭克林新興國家固定收益的影響就會比較大!
海莉姊喜歡的股票型基金:
中國:
上證指數雖然近期有脫離底部一些
不過整體來說基期還是算很低點(上次高點5166)
近期利多不外乎是中國納入MSCI
不認為需要擔心貿易戰,短期可能會有震盪
目前遇到壓力線,震盪機會會增加
要有耐心~
但長期來說中國前景還是好的!
空手者及已經有基本部位者都建議持續定期定額!
以上三檔都很不錯的中國基金做為參考
藍色-瑞銀盧森堡中國精選基金美元
紅色-富達中國聚焦基金美元
綠色-瑞萬通伯基金-中國領導企業美元
美國:
中國與美國這兩個國家的「基期」不一樣啊~
中國可以進場,也要採用定期定額的方式進場!
所以目前美國雖然偶有震盪,但位階還是很高
如果真的很想進場,建議還是定期定額為好!
美麗支撐點以下可以做加碼動作!
藍色-富達美國成長基金
持股較平衡 金融、科技、健康護理、消費都有
此檔基金的持股前十名也沒有APPLE
紅色-貝萊德世界科技基金
綠色-摩根基金-JPM美國科技基金
紅色與綠色基金光看名子就知道只有科技及其相關類股
海莉姊驚訝的是摩根美國科技基金居然持股前十名排名沒有蘋果!
就連貝萊德世界科技基金也排在第七名!
相信大家也都看到IPHONE的銷售量
我想蘋果已經很難有幾年前那樣爆發性成長了
這些國際型投信機構都將APPLE持股降低
那麼下一個股王會是誰呢?
海莉姊認為是ALPHABET(GOOGLE母公司)
觀察多檔美國基金他是多檔基金的前三名!
印度:
6/15的舊文內容:
印度指數目前約40000點,是歷史最高點
長期投資要有居高思危
目前總統大選剛結束,儘管印度長期還是被看好
但建議手上有部位者可以分批停利出場,保有基本部位即可
無部位者可以先觀望一陣子或採定期不定額的方式
以上是海莉姊6/15發文的結論
我們可以看到,漲到40312就開始拉回
目前又回到年線徘徊,是很棒的近場點!
三檔印度基金供各位比較參考
藍色是富蘭克林坦伯頓全球投資系列-印度基金
紅色是貝萊德印度基金
綠色是摩根印度基金
產業類型基金:
富蘭克林(坦)天然資源基金
2007年成立,基金規模2.7億美元
近幾個月中美貿易戰影響,連帶油價也跟著崩跌
全球經濟成長放緩,導致油價上漲受限
但因新興國家持續工業化,對於能源的需求會增加
長期會帶來天然資源的需求增加!
基金月報:https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P00001SA2/monthlyReport.pdf
最近發生阿拉伯油田被襲擊
油價硬是上漲20%今天(9/18)又回檔一些
石油的油價波動也是很可看性的!
上圖為周K,這樣時間一拉長來看
頸線也算是滿有參考價值的58~60元的位置
富達全球健康護理基金
2013成立,基金規模7.6億歐元
健康護理產業應會受惠於部分長期走勢
其中包括創新改善、人口老化及全球健康護理管道不斷增加
所布局產業包含保險、醫療器材、生物科技等產業
這類型的產業較不受景氣循環所影響
(但若遇到金融海嘯那種系統性風險還是會下跌的!)
建議長期都可以配置
基金月報:https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P0000YBN2/monthlyReport.pdf
海莉姊小補充:
晨星基金績效綜合星號評等:
將至少成立 36 個月報酬率、且同類組別基金超過五支的基金
提供三年、五年和十年的星號評級,再以此三個年期的加權評級結果,計算出綜合星號評級。
風險報酬等級:
依照投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」編製
分類為 RR1∼RR5 五級,數字越大,代表風險越高。
信用評等介紹: