/static/uploads/timeline/20190320/EEFA61AFBA21B819297BCC07CF8F5110/5c9114630bf39EEFA61AFBA21B819297BCC07CF8F511020190320001011.png

⭐️訂閱請點我成為海莉寶寶⭐️

⭐️點我看海莉姊都打了那些文章⭐️



關於基金(點選直接進入文章)

買基金有什麼好處呢?金管會推動的『基富通』手續費超便宜!

買基金前,先知道正確的三個觀念及錯誤的五個觀念!

買基金前你不可不知道的知識! 超濃縮!一篇看完全都懂了! PART1觀念篇

買基金前你不可不知道的知識! 超濃縮!一篇看完全都懂了! PART2成本篇

買基金前你不可不知道的知識! 超濃縮!一篇看完全都懂了! PART3挑選篇


容許海莉姊先行嘮叨一會兒:


配息基金有配18% 15%為何只買8~10%?

18%高配息基金目前應該只有南非幣這麼高

所以當你要貪心這18%

請做好南非幣可能大幅貶值的準備!


另外產業型基金通常循環週期比較高

黃金可能一個循環是十年甚至更長

原物料基金也可能五年或是更長

更有可能-40~50%以上

以下以有名的貝萊德世礦作為例子

自己看我就廢話不多說了

figure-1


每種基金都有不同的屬性

要買哪檔基金端看自己如何承受度如何

好啦 嘮叨到這,進入正題!



海莉姊喜歡的配息基金:


聯博全球高收益債券基金AA穩定月配美元

2014成立,平均信用評等BB+,公司債為主,基金規模193.9億美元

年化配息率約8~9%

淨值穩定,配息尚可,分布美國佔50%,適合長期放著配息的投資人

基金月報:

https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P00011R22/monthlyReport.pdf

/static/uploads/timeline/20190319/EEFA61AFBA21B819297BCC07CF8F5110/5c9111594263bEEFA61AFBA21B819297BCC07CF8F511020190319235713.png



富蘭克林(坦)新興國家固定收益基金A-Mdis股

2009成立,平均信用評等BB+,政府債為主,基金規模109億美元

年化配息率約9~11%

以政府債為主,分配國家平均較安全,配息率較高,!

基金月報:https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P0000KSDG/monthlyReport.pdf

/static/uploads/timeline/20190319/EEFA61AFBA21B819297BCC07CF8F5110/5c911159a4764EEFA61AFBA21B819297BCC07CF8F511020190319235713.png

/static/uploads/timeline/20190319/EEFA61AFBA21B819297BCC07CF8F5110/5c911159586d8EEFA61AFBA21B819297BCC07CF8F511020190319235713.png



NN(L)新興市場債券基金X股美元(月配息)

2012成立,平均信用評等BB-,政府債為主,基金規模51.83億美元

年化配息率約9~10%

以政府債為主,分配國家平均較安全,配息率較高,我的主要基金配置!

基金月報:http://fundreport.funddj.com/GetFundMonthReport1.asp?A=ANZA0&b=70179&c=610


*海莉姊這次多了一檔新興國家的高收益債券的基金,兩檔差異在哪呢?

他們最大的差異在於交易使用的貨幣!!

NN(L)新興市場債券基金X股美元主要是用美元去買當地債券

而富蘭克林新興國家固定收益則是在換成各地貨幣去買當地債券

所以新固收會承擔較多的匯率風險!

海莉姊喜歡的股票型基金:


中國:

上證指數雖然近期有脫離底部一些

不過整體來說基期還是算很低點(上次高點5166)

近期利多不外乎是中國納入MSCI

不認為需要擔心貿易戰,短期可能會有震盪

但長期來說中國前景還是好的!

空手者及已經有基本部位者都建議持續定期定額!

基金月報:https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P00000TDB/monthlyReport.pdf

以上三檔都很不錯的中國基金做為參考

藍色-富達中國聚焦基金美元

紅色-瑞銀盧森堡中國精選基金美元

綠色-瑞萬通伯基金-中國領導企業美元



美國:

之前對於美國的評價是暫時先不要進場

原因是中美貿易,當然有人會問海莉姊

為什麼中國就沒有阻止大家進場

可是美國不讓大家進場呢?


這兩個國家的「基期」不一樣啊~

即使是中國可以進場,也要採用定期定額的方式進場!

所以目前美國雖然偶有震盪,但位階還是很高

建議還是定期定額為好!

figure-2

藍色-富達美國成長基金

持股較平衡 金融、科技、健康護理、消費都有

此檔基金的持股前十名也沒有APPLE

紅色-貝萊德世界科技基金

綠色-摩根基金-JPM美國科技基金

紅色與綠色基金光看名子就知道只有科技及其相關類股

海莉姊驚訝的是摩根美國科技基金居然持股前十名排名沒有蘋果!

就連貝萊德世界科技基金也排在第七名!

相信大家也都看到IPHONE的銷售量

我想蘋果已經很難有幾年前那樣爆發性成長了

這些國際型投信機構都將APPLE持股降低

那麼下一個股王會是誰呢?

海莉姊認為是ALPHABET(GOOGLE母公司)

觀察多檔美國基金他是多檔基金的前三名!




印度:

印度指數目前約40000點,是歷史最高點

長期投資要有居高思危

目前總統大選剛結束,儘管印度長期還是被看好

但建議手上有部位者可以分批停利出場,保有基本部位即可

無部位者可以先觀望一陣子或採定期不定額的方式

三檔印度基金供各位比較參考

藍色是富蘭克林坦伯頓全球投資系列-印度基金

紅色是貝萊德印度基金

綠色是摩根印度基金



產業類型基金:


富蘭克林(坦)天然資源基金


2007年成立,基金規模2.7億美元

近幾個月中美貿易戰影響,連帶油價也跟著崩跌

全球經濟成長放緩,導致油價上漲受限

但因新興國家持續工業化,對於能源的需求會增加

長期會帶來天然資源的需求增加!


基金月報:https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P00009573/monthlyReport.pdf







富達全球健康護理基金


2013成立,基金規模7.6億歐元

健康護理產業應會受惠於部分長期走勢

其中包括創新改善、人口老化及全球健康護理管道不斷增加

所布局產業包含保險、醫療器材、生物科技等產業

這類型的產業較不受景氣循環所影響

(但若遇到金融海嘯那種系統性風險還是會下跌的!)

建議長期都可以配置


基金月報:

https://sfiles.cnyes.cool/funds/files/prod/0P0000YBN2/monthlyReport.pdf


figure-3



海莉姊小補充:


晨星基金績效綜合星號評等:

將至少成立 36 個月報酬率、且同類組別基金超過五支的基金
提供三年、五年和十年的星號評級,再以此三個年期的加權評級結果,計算出綜合星號評級。


風險報酬等級:

依照投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」編製
分類為 RR1∼RR5 五級,數字越大,代表風險越高。


信用評等介紹:

“信用評等”的图片搜索结果



⭐️訂閱請點我成為海莉寶寶⭐️

⭐️點我看海莉姊都打了那些文章⭐️

figure-1


拍手 拍手
好文章需要你的鼓勵
拍手 拍手
追蹤

推薦文章

您需要 後才能開始留言
還沒有人討論誒,快來搶沙發...
為提供給你更好的使用體驗,請至桌面版網站或用 PressPlay app 使用此功能喔!