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由於川普發動中美貿易戰,造成全球股市震盪,而且美國公債利率上升也造成資金從股市中撤出,2018年是投資人心情忽冷忽熱、彷彿大洗三溫暖的一年。那,投資人將在接下來的2019年該怎麼做呢?


生活股是投資人最好的避風港

隸屬於民生消費類的生活投資概念股無疑是動盪時代的首選。由於這些股票都與民生基本需求相關,許多個股幾乎都不受景氣影響。更重要的是,生活類股多為內需型產業,在國際局勢動盪不安時所受的影響,會比電子科技類或出口導向的公司小非常非常多。此外,由於這些公司都是我們平日消費時耳熟能詳的公司,因此具備「眼見為憑」的特性,不會受電視媒體干擾而影響操作。

例如,2018年的花仙子從年初的40.9元一路飆漲最高至69.4元,漲幅高達70%。便是受惠其代理的瑞士鑽石鍋與全聯購物中心合作之集點活動,帶動2018年前三季的EPS超越2017年全年。所以績優股真的就在生活當中,不必捨近求遠,來看看專屬2019年的生活投資學投資佈局吧!

花仙子近兩年EPS:


2017 Q1

2017 Q2

2017 Q3

2017 Q4

2018 Q1

2018 Q2

2018 Q3

單季EPS

0.76

0.74

0.92

0.72

0.77

1.03

1.54

年度EPS

3.14

3.34

(資料來源:財報狗)


如果你是「波段族,價差型投資人」→中租-KY、裕融

對於「波段型」的朋友來說,首選具備「基本面好且有成長性」的生活類股。

1、站在風口上的產業

舉例來說,租賃股便是2019年值得關注的生活類股。根據經濟部統計,2018年前三季全台租賃營業額達616億元,創下歷史同期新高。如同小米創始人雷軍所說的:站在風口上,連豬都會飛。如果能投資正走在成長中的產業,就能提高持股上漲的機率。租賃業的台股代表為中租-KY(5871)與裕融(9941),前者是無所不租的租賃霸主,而後者則是裕隆集團當中專攻汽車金融的金雞母。

2、獲利穩定,多次金融風暴都不怕

中租-KY與裕融在已公布的2018年前11個月營收都創下歷史新高,EPS也分別繳出9.52元8.27元的同期新高超績優成績。而且兩家公司從IPO以來,是年年配發股利不間斷,例如裕融已連續22年配發股利,完全不受1997年亞洲金融風暴、2008年金融海嘯與2018年中美貿易戰等影響,顯見租賃股的獲利持續性非常之強。

探究其原因,就是各行各業「以租代買」的觀念越來越根深蒂固,此外租賃合約通常都是以年為單位,而且別忘了租賃業並無商品庫存的問題。所以產業發展再加上產業型態的優勢加持,租賃股的獲利不但長久且快速成長中,2018年租賃雙雄營收年增率約20%,相信2019年會是好上加好的一年。


如果你是「存股族,長線型投資人」→大統益、味王、佳醫

對存股族來說,內需且民生必需的生活類股是最好的選擇。建議選擇「防禦性強且股利發放穩定的龍頭公司」為主。

那防禦性該怎麼認定呢?阿格力獨家建議你們參考「貝他值(Beta)值」,簡單來說當beta等於1代表跟大盤的連動性是100%,而越小於1就越跟大盤關聯性不大。所以當大盤差時又想存股就要選擇Beta值低的個股,讓存股族不用擔心股價超跌,然後穩穩領股利。

讓我來用實際舉例說明會更清楚。像是台灣沙拉油的龍頭大統益(1232)是存股模範生,不僅沙拉油攻佔各大餐廳與小吃店,股利連續發放26年沒間斷過。更重要的是存股族如果存這種股絕對睡得著,因為大統益的Beta僅有0.15,意味著大盤如果跌1%可能只會讓大統益跌0.16%。其它像是味精龍頭味王(1203)或洗腎中心龍頭佳醫(4104)也都是Beta值低且基本面好的公司,Beta值分別為0.25與0.38,這類生活股適合存股族多加評估。


總結-生活股才是散戶主場

巴菲特曾說:「要投資自己能力圈內的公司。」而生活類股就是散戶的投資主場,因為我們每個人都是這類公司的客戶,光從消費者角度出發就能判斷公司的競爭力高低。所以不用捨近求遠,跟阿格力一起生活投資,輕鬆享受報酬!

【註】文章內容個股僅為舉例說明,不帶有買賣建議,beta值引用自「元富證券網


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儷馨
飛啊~
2019/01/14
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【阿格力生活投資學】定存成長股×價值波段雙戰略
好策略,不然9941的Beta跟大盤很近,也是容易被波動影響,畢竟中美貿易還沒結束。
2019/01/21
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Llily
+1!+1!
2019/01/14
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【阿格力生活投資學】定存成長股×價值波段雙戰略
也太high XD
2019/01/14
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嘰嘰
中租跟裕融一直找不到入手點
有點貴
2019/01/14
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【阿格力生活投資學】定存成長股×價值波段雙戰略
建議價格還是要多參考本益比,而不是只有看股價相對高低點喔,因為目前雙雄的本益比都大概十倍而已,其實沒有到超漲。
2019/01/14
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講客人
租賃衝衝衝
2019/01/14
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【阿格力生活投資學】定存成長股×價值波段雙戰略
期待一月營收
2019/01/14
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嘰嘰
味王揮手
2019/01/14
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【阿格力生活投資學】定存成長股×價值波段雙戰略
Beta很低,不容易受大盤影響。
2019/01/16
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