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第一:我們一定要了解什麼是基金(共同基金)!
要知道基金的形成之後,我們才有資格可以投資基金

figure-1


以下是目前基金的操作模式!
figure-2簡單的說就是大眾集資交給保管機構由基金經理人來操作,風險由投資人自負


第二:哪種類型的基金適合自己?
說到基金的種類又可以有很多種區分的標準

1.依風險高低可分為:
成長型:這種類型的基金是最多的!主要追求資本利得(賺價差)
投資於大型績優股或是具有潛力的股票,具有中高風險及中高報酬的特性
平衡型:主要追求成長及穩定的收益,通常投資股票及債券的比例是一半一半
屬於中風險及中報酬的基金類型!
收益型:主要是追求穩定的收益,領穩定配息為主要目的!
公司債券為主,但也有少部分的股票(3成以下)!

2.依基金投資的標的可分為:股票型、貨幣型、債券型、指數型、貴金屬型、特殊產業基金

3.依發行的方式可分為:開放型基金、封閉型基金

4.依發行(註冊)的地點可分為:境外基金、境內基金

5.依基金投資的範圍可分為:單一市場、區域型基金、全球型基金

6.依其他類型可分為:組合基金、傘型基金、保本型基金


第三:了解目前的景氣狀況

一定要了解目前景氣為何!
目前行情怎麼樣、市場狀況…等等

就樣我們身在台灣
都知道大盤5000點~7000點算低基期
7000點~9000點算中基期
9000點以上就算是高基期
同樣的我們也可以應用在別的國家
或是其他產業、商品...等

景氣燈號這裡查!
國發會景氣燈號查詢系統(請點我)

基金下市機會極低
所以建議可以布局低基期的基金為優先
那什麼是低基期呢?

figure-3

當然此方法並非套用在每一檔基金!
最好是用在景氣循環最相關的基金!

figure-4


第四:不用分析個股,只要了解整體變化

不用像研究個股一樣細細研究每一檔的營收、籌碼
也不要看很複雜的技術分析
基金算是一個投資門檻比較低的商品
我們不需要專業財經背景也可以!!


第五:可以了!了解買賣基金手續流程為何

首先先去開戶吧~

安聯基金交易流程點我

基富通交易流程點我

台灣銀行交易流程點我

永豐金證券交易流程點我

因為每個人習慣下單的通路不同
我就各選了一個貼上來給大家比較看看
可以選擇自己方便的即可~


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