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基金到這邊已經是第三篇了!

如果還沒看前面兩篇,請點↓↓↓

買基金前你不可不知道的知識! 超濃縮!一篇看完全都懂了! PART1觀念篇

買基金前你不可不知道的知識! 超濃縮!一篇看完全都懂了! PART2成本篇


一>>從哪裡聽到基金的!?

基金的種類很多
發行基金的公司也有幾十家
當我們要去買基金時一定也要『貨比三家』!

我們要買電視都會去現場看看不同品牌的畫質、音效
再回家爬文評價、比較保固日期、誰可聯網誰不能
買基因何嘗不是如此呢?

通常我們會從三個地方聽到基金的資訊
1.親朋好友推薦:
   我以前很多常常在投資的客戶們
   他們的專業知識不比理專差XD
   所以也不是全然不可參考
   只是有時候還是會有專業性不足的問題
   應該要多方比較

2.理專、專家推薦:
   很多投信公司都會有專業的投資顧問
   甚至銀行的理專也是不錯的!
   但要考慮到自己的投資顧問、理專
   是否以業績、獎金為主的
   如果是的話這些理專、投資顧問的資訊就不值得參考了!

3.媒體廣告推薦:
   很多理財周刊都會提到基金績效
   哪些市場可以投資、或是哪個產業興起...等等
   很多資訊都很多元~
   建議可以多讀,來讓自己更有投資方向!

↓↓↓各個投信公司也會有很多報告、資訊可以參考~

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二>>三大條件篩選基金!

1.優質基金公司:
   基金公司專業性、服務完善也是很重要的!
   商品種類要齊全~想得到的國家、產業都有
   這就是為什麼富蘭克林可以在台灣人心中
   奠下屹立不搖的投信公司形象

2.優質的基金經理人:
   我覺得基金經理人的人格是否正直很重要
   再來才是操作績效及策略~
   最好要懂他的操作原則~

3.優異的操作績效:
   我想各位買基金都是為了要賺錢!
   通常會我挑選出同類型基金中,績效前幾名的
   再來就是至少優於大盤
   最後比較風險較低、報酬較高的基金~
   最好基金規模也可以持續成長!

以下是我選擇投資人最愛的中國基金來做比較示範!

藍色-瑞銀盧森堡中國精選基金USD
粉色-摩根中國A股基金USD
綠色-富達中國聚焦基金USD
橘色-瑞萬通博中國領導企業基金USD

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長期來看的話,應該就可以直接淘汰粉色的!
原因一、五年來報酬率最低
原因二、回檔時又是跌幅最大的

再來就是三擇一了
藍色-瑞銀盧森堡中國精選基金USD
綠色-富達中國聚焦基金USD
橘色-瑞萬通博中國領導企業基金USD

這三檔分別都有65~69%左右報酬率

比較其中持股是否相似
比較所需經理人費、管理費用
比較基金規模及成立期間長短

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想必直接看圖就會知道要選哪檔基金了吧?
善用耶些網站來做比較也是很必要的!

三>>比較基金必須要留意以下規則!

1.參考歷史資料就只是參考!因為過去績效不等於未來績效!

2.一定要相同類型、同市場或同產業的基金來做比較

3.不要拿A基金的6個月績效跟B基金的5年績效做比較!

4.如果配息的基金也要記得列入報酬率!

5.若Z基金公司的中國基金績效很好,並不代表X基金公司所有基金都績效很好!


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