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自PART1介紹了基金的特性與種類後
這要要幫海莉寶寶們分析的也是必要的知識之一!

大家都知道基金分成單筆投資與定期定額
知道這兩種投資方法的箇中優點及缺點嗎?

投資基金是不是有很多費用?
經理人費、手續費、帳管費、保管費....等等

怎麼這麼複雜~~~

不用擔心,一次讓你搞懂全部費用!


我們先來看看兩者差別在哪裡

figure-1單筆投資:每次投資如果是境內基金最低三萬
境外基金最低是五萬,最大的好處就是可以快速布局!
進場最好的點是市場多頭格局確立時!

優點:
1.會得到比定期定額更好的報酬率,但進場點需要比較精準的判斷!
2.透過單筆投資可以學習到更多投資技巧! 因為需要更直接觀察基金與市場的動態

缺點:
1.需要比較多的資金
2.要做較多的功課,因為單筆投資的進出場時間點是非常重要的!


定期定額:有強迫存錢,將小錢滾成大錢的功能!
強調長期投資來達到理財目標!

優點:
1.投資門檻低只要3000~5000元,經濟負擔風險小!
2.分散投資風險,如市場價格波動大時,定期定額更能攤平成本
3.較省時,進場點較無須擔心,為出場時機需要提早留意
4.可以投資又有儲蓄效果,而且可以合法節稅
5.長期投資最好3~5年,定期定額最重要的就是時間的複利效果

缺點:
1.定期定額雖然不太需要時時關心他,但也不能完全不看
   常常遇見因為市場波動大就停扣的投資人,反而錯過低檔的好時機
2.強調長期投資,但不等於可以保證獲利喔!



基金的費用常常也是讓投資人非常頭痛的問題

所以海莉姊幫大家整理成一個表格!

一眼就懂各種通路收取的各種費用!

figure-2

在各個通路買都有其不同的優缺點!

我也一併列在表中讓大家直接比較!

雖然幾乎所有通路都會有相關的業務人員服務
或者有提供投資報告等供參考
但我覺得還是要自己做好功課,靠自己的判斷來挑選基金
才能避免遇到地雷業務員!

想要吃魚必須自己製網!


下一篇 PART3會詳細介紹如何挑選基金!

figure-1

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Yvette Lo
03/04
Part 2 很實用❤感謝分享~
回覆
海莉姊-不怕回家吃自己/投資理財、多元學習
03/04
嗚~ 我又忘了鎖文章 :(
覺得有幫助在幫我訂閱唷~
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