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美股創新高! 掌握 4 訣竅,5 大類 ETF 輕鬆挑

警語

文章內容僅供投資人參考,投資人須自行承擔風險,本文不負擔盈虧之法律責任,亦不代表任何投資或稅務建議。


投資ETF可以節省研究時間,輕鬆參與市場 

最近美股不受疫情影響,再度創下歷史新高!!

目前台股總市值大約1兆美金,而美股市值破兆企業就有4家,分別是亞馬遜、蘋果、微軟、Google

過去幾年投資這幾家大型科技股,報酬率都很驚人,這也是過去10年美股獨強的最大原因。

其實只要透過投資ETF,就可以輕鬆參與美股市場!!

我投資以個股及個債為主,但要花較多研究時間,雖然有機會賺取較高報酬,可是相對承受較高風險。

而ETF相比之下可以節省許多時間,並有效分散投資,所以風險比較低,報酬也可以接受。

ETF全稱為Exchange-traded Fund,意思就是可以在交易所自由買賣的基金,所以買賣方式跟股票一樣,只要1股就能買,資金門檻相當低。

認識5大類ETF

目前美國發行高達2365檔ETF,即使對個股不夠熟悉,還是可以找到獲利機會,依資產類型區分,ETF可分為5大類:

股票

股票ETF可以再依照市場區域分為美國市場、新興市場、單一國家等,也可依照產業區分為科技、金融、必須消費、能源、國防等,也有依照投資策略區分為成長股、價值股、股息成長股等。

債券

債券ETF也可依市場區域分為美國市場債券、新興市場債券,也可依信用評等區分為投資等級債、高收益債,也有依到期日長短區分,分為1年期債券、7-10年期債券、20年期以上債券等。

房地產

房地產ETF可分為美國房地產及國際房地產,規模最大的分別為VNQ及VNQI,持股組合以各國REITs(不動產投資信託基金)為主,投資REITs就跟「買房子出租」一樣,長期來說租金會隨經濟成長而上升,投資人所領的配息也可以因此增加。

黃金

黃金ETF較為單純,目前規模最大的黃金ETF為GLD,由於現在全球央行持續擴大貨幣供給,資金全面流入股市、債市、房市,造成資本市場榮景,但也使貨幣持續貶值,我認為未來黃金有機會持續發揮避險作用。 

原物料

原物料ETF範圍很廣泛,原油、白銀、黃豆、玉米、小麥等,都可找到ETF投資,也有綜合型原物料ETF,代號為DBC,持有多種原物料期貨。過去幾年原物料表現為5大資產最差,但也使通膨長期保持低迷,讓全球央行可以繼續印鈔票,犧牲原物料,照亮全世界。

挑選ETF的4個訣竅

雖然ETF種類多如繁星,但挑選訣竅卻相當簡單,掌握以下4個重點即可

資產規模高

資產規模越大的ETF,通常代表在市場上越流通,如果資產規模太低,甚至可能直接清算下市,以當時淨值歸還投資人本金。

追蹤誤差低

追蹤誤差代表ETF實際走勢與追蹤指數的差異,以美國標普500指數ETF-VOO為例,VOO所追蹤的為美國標普500指數,去年上漲31.47%,而美國標普500指數31.49%,這0.02%差距就是追蹤誤差,因為投資ETF要付管理費,所以有誤差很正常,但追蹤誤差越低越好 

管理費用少

由於美國ETF種類太多,同類型ETF競爭激烈,管理費用越砍越低,例如美國標普500指數ETF-VOO,就是市面上管理費最低的標普500指數ETF,目前管理費用只有0.03%。如果一檔基金年報酬10%,管理費用1%,實際拿到的報酬就為9%,所以管理費用越低越越好。

避開槓桿及反向ETF

有些種類ETF會結合反向或槓桿,但內扣費用高,也不適合長期持有,只適合短線交易,並嚴設停損。

結論

總結來說,ETF依資產類型可以區分為5大類,而挑選訣竅就是在同類型中找出資產規模高、追蹤誤差低、管理費用少的ETF,並避開槓桿及反向,就邁向成功一大半了。

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tina1980
星期三

老師,想請問你一個問題,你所購買的公司債大部份是以能源公司債為主,因為價格較低原因,但這波能源下跌,這樣資產配置沒問題嗎?因為雞蛋都放同一籃子,即使不同公司。

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美股夢想家- 打造穩定現金流
星期三

所以我股票能源配置比較低,另外我也會分散不同到期日及信用評等

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tina1980
星期三

了解,謝謝老師回答

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jeffcswang
02/12

請問 REITS 的 ETF, 也會配息嗎? 從哪裡可以看到?

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王鏡如
02/12

請教老師,那目前原物料等於在低點,用微笑曲線逢低分批買進應該是可行的策略囉

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美股夢想家- 打造穩定現金流
02/12

對,我是這麼想的。如果原物料未來真的漲不起來,那其他資產應該能持續受惠。

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胡迪
02/12

原物料漲不起來的關鍵是不是在原油,原油低迷,物價就很難上漲。
我也想請問老師對於原油未來的走勢和如果萬一景氣翻轉直下,原油股和ETF會是好的標的嗎?

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美股夢想家- 打造穩定現金流
02/12

應該說原油會漲到讓景氣翻轉直下,但景氣真的下來後,原油反而不是那麼好的投資標的

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