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資本市場很早以前就被炒作成全民賭場,但以前的<擦鞋童>手氣不好頂多賠光身家,現今的期權商品,槓桿倍數達二十到百倍,這麼可怕的東西,卻在APP就能一鍵下單,等於小學生手握核彈按鈕,你以為自己不會踩到雷嗎?

2018年的0206期權大屠殺,有投資人用本金五百萬元做賣方選擇權,一天之內變成負債近五千萬元。

近日各大外電報導,美國20歲大學生Alex Kearns,於Robinhood線上交易網站,開設期權交易戶頭,導致現金戶頭出現73萬美元負數,讓他誤認自己揹負巨債無法償還,而選擇輕生。

這個悲劇,本質上要比0206期權大屠殺,來得更令人心寒。

畢竟,0206期權大屠殺的肇因,是國際股市出現劇烈波動,加上券商的砍倉機制太突然;但這位美國大學生的悲劇,則是每位進入資本市場的NPI(非專業投資人)年輕人,都可能遇到的投資陷阱。

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很久以前,我就在<商周.COM>專欄和許多貼文中都說過,資本市場是個可怕又殘酷的絞人肉機。

因為,不僅股市裡充滿險惡陷阱,槓桿倍數高達二十倍,甚至到上百倍的期貨和選擇權,還有連專業人士也膽顫心驚的外匯保證金交易,這些需要具備一定專業知識和操作經驗的商品,竟然在每個NPI非專業的年輕人或大嬸大叔手機中,只要輕輕點幾下就可以下單。

這十幾年來,我聽到太多NPI(非專業投資人)朋友被坑殺的案例,我的臉書中也有粉絲來信,訴說自己在外匯保證金交易中損失不少錢的故事,讓她萬念俱灰。

事實上,對那些NPI(非專業投資人)來說,整個資本市場會變成絞人肉機,真正的凶手不只是類似Robinhood,這類不收手續費,不顧用戶死活,還大打廣告的券商或交易平台業者,還有NPI(非專業投資人)的盲從心理和不正確心態。

例如,美股從3月低點展開強彈,掀起全民炒股熱潮,不少菜鳥散戶一窩蜂搶進免手續費的交易平台,而那位20歲大學生Alex Kearns也是其中之一。

台股前幾個月也出現大媽開戶,還有散戶爭先恐後去借信貸入市的新聞。

如果有機會訪問這些一窩蜂搶短線的散戶,我會問他們,是否真的懂股期權的各種風險,相信他們會嫌我太囉嗦,而且會回我,反正他們只是跟著消息或明牌,搶個幾天紅包,賺點買菜錢或零用金,何需去搞懂那些專業又複雜的東西。

因此,這些NPI朋友說穿了都不是在投資理財,而是矇著眼投機下注。

手氣好的人賺了點錢,全身而退。

手氣不好的,就像那位美國大學生一樣,如同他在遺書中提到的,當初他選擇的是虧損「有限」的期權交易,不知道為何會輸那麼多錢(將近台幣二千多萬元)。他還向家人吐露,在進行交易時,根本不知道自己做了些什麼。


沒錯!世界上最可怕的事,不是去操作那些高槓桿,高風險的商品,而是你不知道自己在幹什麼。


總之,我不是要大家都別碰股票或期權,或外匯保證金交易。

我想告訴NPI朋友的是,不管你面對的人生,職涯或資本市場有多麼險惡,你們都不該用一種遊戲或賭博的心態,拿著美工刀就去和那些拿機關槍的主力法人,或人生職涯上的對手廝殺。

如果你知道,自己不懂那些高槓桿高風險的商品,你就不應該隨便進場操作,才不會被推進絞人肉機。

相對的,如果你想操作那些高槓桿高風險的商品,你就要下功夫去學習和練功,去慢慢透過實戰累積經驗,你才不會被自己的遊戲或賭博心態,逼到絕路。

話說回來,對於NPI投資朋友,我真的建議各位不要去操作期權或外匯保證金交易。

這類高槓桿高風險商品,專業人士在下單前,早就做好交易策略計劃,甚至要不停的確認籌碼或大量成交區,不停的劃線,找出防守線頸線和壓力線,更專業的還要透過<組合交易>來提高勝率,像是期貨的<價差對鎖交易>,和選擇權的<跨勒式交易>,還要精算停損和停利點位。

然而,你們卻都不用做這些功課,只要用手指頭在手機點幾下,就完成交易等著獲利,這不等於是拿美工刀和特種部隊的機關槍廝殺嗎?

因此,這幾年來,我才會不停的苦口婆心,苦勸NPI投資朋友,如果你們也要透過<資本市場>來穩定獲利,最安全也最符合你們能力所及的,就是透過中長期佈局的<總經投資>,你們才能在這個絞人肉的資本市場倖存,又能吃到資本利得。

當你們具備了最基本的,對於<總體經濟>的認知,基本上被主力坑殺的機會就小很多。

因為,主力大戶或法人再厲害再狠,也敵不過中長期趨勢的力量。

相反的,當他們也發現中長期的趨勢出現,他們還會反過來加碼推升趨勢,你們何不坐在轎上讓他們扛呢?

資本市場儘管險惡,但真正讓你被坑殺,被滅頂的關鍵,不在於你操作什麼商品,而是你的心態。

最後,我真的希望類似美國20歲大學生Alex Kearns的悲劇,不會再發生。

同時也期盼有更多有緣的朋友,聽懂我在說什麼,從此避開絞人肉機的各種陷阱,在資本市場中穩定獲利。



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Narrok Shen
06/25

雞排妹炒股 一次一張大立光.....

回覆
狄驤《白話總經投資學院》
06/25

至少大立光沒有槓桿倍數,還有股息可以領

回覆
Narrok Shen
06/27

不拿去買點別的東西一定要買股票嗎?

回覆
狄驤《白話總經投資學院》
06/27

低利率時代,風險資產投報率相對較大..

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jh1012v
06/25

不管命中率有多高,我也絕不槓桿!

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狄驤《白話總經投資學院》
06/25

很好的紀律:)

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林韋伶
06/25

謝謝老師,最近真的超多人去開免手續費的國外卷商證券戶呢!

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狄驤《白話總經投資學院》
06/25

免費的最貴,不要鐵齒...

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Peter Kua
06/22

是真的,期貨之類的,不懂真的不要亂進..

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狄驤《白話總經投資學院》
06/24

沒錯,你用什麼心態看待投資,才是投資成敗的關鍵

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jassic0658
06/22

感謝,說的真中肯,說到我心底了

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狄驤《白話總經投資學院》
06/24

不客氣 :)

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