figure-1圖:民國86年發行的封閉型基金受益憑證(正面)

figure-2圖:民國86的封閉型基金受益憑證(背面)figure-3圖:旺大的爸爸在倉庫找到厚厚一疊富邦發行的封閉型基金受益憑證




-旺大爸爸在倉庫找到民國86年發行的封閉型基金受益憑證現在值多少錢?


你有買過基金嗎?相信很多人都買基金的經驗

但是你有買過封閉型基金嗎?如果有表示你有一定的年紀


旺大的爸爸在倉庫找到他民國86年買的「富邦店頭基金受益憑證」

23年前發行時,這是一檔「封閉型基金」


封閉型基金名稱由來為,封閉型基金的發行單位數固定,在發行期滿或基金達到預計規模後,

不再接受投資人買進或賣出,與現今市場常見的開放型基金有不同。


因為台灣的封閉型基金折價誇張,績效又差強人意,政府為了保護消費者,規定公告 20 天折價超過 20%,

就要招開受益人大會,討論是否改為開放型基金,而當封閉型基金轉為開放型基金後的交易價格,是採用淨值交易,

也就是折價買入的封閉型基金,可在轉換後以淨值交易,這也就產生套利空間

在大量買入折價的封閉型基金,利用政策決策把封閉型基金轉換為放型基金,賺取套利價差,

所以折價嚴重的封閉型基金,也因此紛紛被打開轉換,

台灣最後一檔封閉型基金0015,是在民國103年下市,封閉型基金在台灣算正式絕跡。


不論封閉與開放的基金,都是投資人透過集資的方式,交給專業經理人操作,

但開放型的基金為開放式,也就是投資人可以任意進出,因此基金規的模隨時都在改變,

封閉型基金則像是股票IPO,只有在首次公開發行才集資,之後就不會有新的資金進來,除非重新募集。


旺大爸爸的這檔富邦店頭封閉型基金,也因此被轉換成為開放型基金的富邦精銳中小基金基,

當初爸爸以50萬買進50張,雖然隨著台股創新高,基金淨值來到80萬,看起好像是賺了30萬,

但從「23年的年化報酬率」來說實在很不好,而且民國86年的50萬購買力大很多!

只能請爸爸換個角度思考用在倉庫撿到錢來思考會比較好受(笑)。


如果當初這筆錢買進鴻海(早期鴻海有配股),股息+配的股票,經過23年時間複利今天會變出超過一千萬

印證巴菲特說的時間複利的效果,雖然配股會稀釋股本,但只要公司持續成長就沒有太大影響,

長期持有股票會越變越多,也可以跟著你看好的公司一起成長,是長期投資者可以思考投資標的的方向。


figure-4圖:早期鴻海有配股


旺大讀者的年紀很廣,從高中生到已經是阿公阿嬤年紀的都有,

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Cote41

複利威力真的太強大了xdd 期待旺大分享更多中長期投資方法~

07/12
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Wantgo旺大財經筆記-股市教學基地

07/14
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劉昆哲

還好還是有拿回錢來

07/11
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Wantgo旺大財經筆記-股市教學基地

昆哲早安:因為台股創新高(笑),不過若看對投資其他的標的,時間複利會蠻驚人的,而且民國86年的50萬也大很多

07/11
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