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存股族選擇大船的好處

大船,甲板大、空間大、坐在上面舒適、平穩,就算偶有風浪,船隻依然穩定!

在股市中,股本的大小被悟天視為公司船隻大小艘是一樣的!股本越大,代表籌碼越多,在股海中被操縱的機率就越小,且存股族選擇這類型的股票,被主力狙擊的機率就會小很多。

例如第一金股本1200億,很難想像會有一間投信或是主力會去拉抬第一金,作為自己的業績呈現,因為...要花太多錢了!

但是今天若是股本小的公司就不同了,拉抬容易,相較來說,被操控的機率就大很多!你可以去網路上查詢很多的「飆股」都幾乎都是股本小的小型股,這類型的股票漲跌幅劇烈,對某些喜歡操作價差的人來說操作起來很「刺激」,但對於股齡22年的悟天來說,反而是能不碰就不碰!因為那不是悟天能力圈以內能做的操作!

不碰小型股

原因很簡單,因為小型股的籌碼少,股價很容易被操縱,這類型的股票若是能配合消息面,股價很容易就被主力拉升,然後再釋放利多消息,最後在高檔爆量一次性把籌碼全部換手給散戶!因為主力已經烙跑,高檔買的全都是散戶,在缺乏後續拉抬資金之下,你說散戶能不賠錢嗎?(主力、大戶都在高檔爆量倒股票給你了)。

所以這類型股票雖然線形看起來很漂亮,報酬率看起來也很驚人,但悟天能不碰就不碰。

賺了價差賠了股價

第二,由於這類型的股票成交量小,那就要記住第二件事,我們存股族很常做的事是累積張數,也許有一天你也會擁有這支存股股票100~200張,如果這檔股票平時成交量都只有10~50張,真的系統性風險或是業績衰退出現,甚至是你突然急需用錢時,你要一筆賣出實在不容易,但是不計價賣出又可能會把股票賣在跌停板,結果好不容易累積了幾年的獲利,最後卻有可能在一次的調節出場時,把獲利通通回吐了回去或是吐回大半!實在划不來。

船上有船長  記住 你不是

當你選擇了一艘大型的船隻,在上面時(買進),記住你是乘客(股東),就享受船隻航行的樂趣(股利)就好,千萬別一天到晚就幻想著自己是船長(公司經營者),把船隻航行的事情交給船公司(專業人士)去執行就好,我們在船上就好好的享受,曬曬日光浴、泳池游個泳,吃美食,看表演即可!

餐廳的碗盤碎了...你不需要棄船

請記住,我們選擇的存股股本都大於100億,甚至300億以上,那真的是大型船隻,今天如果是小船,那就要時時注意浪頭是否到來,因為如果一不小心,可能連船都翻覆了!但是在大船上,我們可以看看秀、去餐廳吃吃飯,猶如郵輪一樣,開心的不得了。
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今天一個浪頭到來,可能把餐廳的碗盤給弄碎了,那就交給船公司以及服務生去清理即可,你可別急著要棄船逃跑呀!畢竟,船隻航行沒問題,船隻功能也沒問題,偶爾遇到小問題時...只是可能會「慢一點點」到達目的地,不需要棄船的!

真的遇到冰山時

如果公司真的遇到大麻煩,例如船隻撞到冰山時,大船的好處在於,你絕對來得及跑(量大!好出!)差異只有在於你有沒有辦法做到救生艇上(降成本)!所以說起來,存股族選擇大船好處是真的非常多的。

為何悟天只買金控股?

因為
1.股本大-不易被主力操控
2.範圍廣-有銀行類金控、壽險類金控、證券類金控、票券類金控
3.有人監督-除了財報法規還有金管會和央行以及公司內部的專業人士!甚至國家級主權基金幫你看...你比他們還怕?
4.股價低廉-離地板近一點,摔下來比較不會痛
5.特許行業-有錢不見得能開(寡斷市場)
6.每月公布EPS-資訊透明些,要跑也可以走的快一些!

但很多人不知道15檔金控股該怎麼買?誰漲多了?誰價位高了?誰現在CP值最好?在哪個價位開始適合買進?在哪個價位開始風險較高可以停利賣出或是轉換持股?誰是領頭羊?誰是弱勢股?悟天訂閱中的SOP倍數表在此就能發揮功效!

複雜的事簡單做--你就是行家!
簡單的事重複做--你就是贏家!

為何你要捨棄簡單又能賺錢的方式,卻選擇複雜又讓自己賠錢的方法呢?

關於資訊透明

一般搭乘郵輪,都是在出發前告知你目的地,然後你搭上之後就是玩樂了,船上有什麼狀況,很少有船長會主動告知你,但是金控股不一樣,在金控股的船上,「每個月」船長都會向你匯報上個月的航行狀況,以及目前的航行距離,今年度的展望和上個月船上大大小小的事件,讓你自己評估目前搭乘的情形!台股有1700多檔股票,但是願意公開資訊的公司卻不多,資訊越是透明,資訊落差就越小,資訊落差越小,做出錯誤判斷的機會也會跟著縮小,相對來說就會更安全!

存股的你  也組個自己的艦隊吧

說了這麼多,相信存粉們也能明白存股選擇股本大的公司的好處,就為你自己,組一個獲利的「無敵艦隊」吧!


大船另一個好處-股價變動小

很多人存股會以「殖利率」作為評斷股價買進合理的價格(悟天是用SOP倍數表),其實各種方式都有愛用者,沒有什麼對或錯!但悟天嘗試著用下表來跟訂閱戶說明這樣的買法有幾個盲點存在,若訂閱戶也有用殖利率來作為輔助依據,自己要多注意。

1.別只看殖利率,卻忘了你買的是股票,它是有股價的。舉例來說,你買進一檔存股股價在20元,殖利率是5%,結果買進之後不管它,股價一路下跌到17元,你卻告訴自己殖利率上漲了,目前變成5.88%,這是阿Q精神盲點呀!

首先,你只有買在20元,你的殖利率就是5%,變成5.88%是要買在17元的人才有5.88%的殖利率。此外,其實股價從20元→17元,你的資金已經先縮水了-15%,這代表著你必須花3年的時間才「回到原點」(因為你買進的殖利率5%,但股價已經先下跌了15%)

第三,很多人認為你看,股價下跌,但我的殖利率還是在5~6%之間,所以我買在20元和買在17元也沒差啦!但...如股買在20元,之後股價都在17元,其實差異是很大的!

※其實我們喜歡的存股是股價在20附近,我們買在20元附近,除權息後也能在20元附近,填權息在20元附近!但這跟什麼有關係呢?答案是業績!

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業績和位階

如果一檔股票業績時常平穩在EPS賺1元,那股價就容易平穩在20元附近(這只是舉例),但如果有一天它的獲利結構改變了,業績變成平穩的賺進0.8元,那股價在16元附近也是很正常的!相同的,如果它的業績持續穩定增漲變成1.2元,那股價在24元附近也是再合理不過了!

因此,我們不是看「股價」來存股,我們是用「業績」表現去推估目前存股應該在的「位階」,進而去推估出領頭羊、買進區和弱勢股的分別。

雖然我們不看股價

但千萬別小看股價!因為如果你是買在15元,那從15→16元,這個漲1元其實你就賺到了一年的權息了!同樣道理,如果你買在20元,只要跌1元,股價變成19元,那你就等於今年權息都白費了!

但悟天不是說存股不看股價嗎?那又怎麼變成要看股價了?

不是的,存股是不看股價,我們利用業績表現去推估出合理的SOP倍數,但訂閱戶在買進前也必須要有觀念是,倍數越低越是難得的機會,因為除了賺到合理的「殖利率」股息之外,如果之後能搭配股價回漲,那賺到的「資本利得」有時候比殖利率的股息還要多非常多!

以這次3月中的新冠肺炎股災來看,第一金曾經跌到17.25元,當時的SOP倍數在-1倍,如果你當時買進,後來在6月份漲到23.2元時,你在持有的狀態下除了可以賺到今年的股息(現金1.05+股票0.3)7.8%殖利率之外,你還能享受到34.5%的資本利得漲幅!但如果你是買在23.2元的第一金,那就只有5.8%的股息殖利率,這一來一往相差了36.5%的投報,幾乎是買在23.2元要多花(36.5/5.8=6.3)6.3年的時間才能達到相同的結果...你說差異大不大!

結語

這又回歸到孫太常說的反市場操作心理,有時,我們必須在市場過熱時,適時的進行不同的操作(1.汰弱留強 2.轉換存股標的 3.資金控管調節 4.續抱),而我們也必須在市場恐慌時,適時的勇敢進場擁抱資產(1.搭配SOP倍數表 2.觀察當時狀態 3.伺機買入好資產)!存股只是重複進行這個步調!持續操作而已!悟天勉勵所有訂閱戶!一起加油~擴大資產!一起做優雅的存股族!


延伸閱讀:存股該集中單支還是分散多檔?
延伸閱讀:挑存股選配股多好?配息多好?
延伸閱讀:反市場心理


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警語:
悟天並非投顧老師,純粹跟大家分享用悟天自己利用存股買賣SOP流程所設定出的倍數心得,但最終股價表現還是以現況為主,悟天無法預判股價的高低點,因此請讀者自行分配好資金狀態以及審慎評估操作!SOP倍數只能做為參考值!悟天的線上課程以「個人存股心得」分享以及「研究紀錄」為主,不炒作特定股票、不意圖拉抬或壓低股票的價格,或與他人通謀,以約定的價格於自己出售或購入時,讓股友同時為相對行為;也不意圖影響市場股價或散布不實資料也無推介特定股票以及特定價位買賣價位之用意,希望讀者能藉由悟天存股的心得分享,找出屬於自己買賣金控股的SOP流程,投資前請獨立思考、審慎評估!過去悟天的經驗不能保證投資人一定可以獲利,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,悟天無法為投資人績效負責。

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