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存股族一定要知道!什麼是除權息、填權息、貼權息?

除權是企業發配股票股利給股東
除息是企業發配現金股利給股東

要怎麼樣才能拿到企業給發配的股票股利跟現金股利呢?

每天都有成千上萬的人買進跟賣出股票
那麼如果我是企業要怎麼知道哪些人是我的股東呢?

所以必須有某一天來明定股東名冊作為分配的依據
這一天就是『除權息基準日』
再除權息基準日的前五天就是「停止過戶期間」

等到「除權息交易日」就來不及囉~

如果要參與除權息必須在除權息交易日的前一天買進唷!
(當天就沒有囉~)

股利發放日當天就會領到股票或是現金配息囉!
這天會匯入集保存摺或是委託書上的帳戶
有些公司不會同一天發
除權或除息日也不一定會在同一天喔~

figure-1

常常有些股票在除權息之前都會有一小波漲幅
原因是因為股民們看好該公司後續走勢~
覺得殖利率很高值得買進!


也有可能是因為大戶為了要避免被課所得稅
而拉抬股價來脫手手中持股!
賺取價差的所得不需課稅(證所稅已廢除)~
但是領取配息的所得屬於利息所得喔!

大家一定要有一個觀念
在除權息之前跟之後
我們股票的市值是一樣的喔!

所以重點是,除權息之後
股價有沒有回到除權息之前的價格或是更高!

而所謂的填權息就是股價有回到除權息之前的價格或是更高
以下例子

figure-2

填息之後有很大的機率都會有一陣賣壓呢!


那什麼是貼權息呢?
貼權息就是股價沒有回到除權息之前的價格
股民賠了股價也賠了股利!
以下也舉一個例子給大家

figure-3

因為不是所有股票都會順利的填權息
所以當我們再買進股票要賺配息前還是要選對標的!

海莉姊有一些觀察的方法分享給大家

1.殖利率越高,填息的機會越大!
   那何謂殖利率呢? 現金股利除以每股市價=殖利率!

figure-4

 以台積電舉例:
 除權息基準是前一天收盤價為227.5
    發放現金股利8元
 那麼殖利率公式就是8/227.5=0.035
    意思是台積電除權息基準日前一天的殖利率為3.5%


2.扣抵稅率大於所得稅率,這樣就會有節稅效果喔!
  (想扣抵稅率大於所得稅率查詢"可扣抵稅率"請點我)
  所以當扣抵稅率大於所得稅率可以節稅
  就比較不會有想節稅的賣壓喔!

3.營收最好是比去年成長!
    我們可以拿去年同期的營收來做比較
    如果是成長的,表示企業的經營狀況是較好的
    最好是可以搭配利多消息~
    就可以更順利的填權息囉

除了殖利率外~
還有其他考量因素比如上面提到的扣抵稅率以及為來營收展望等
所以不要只以殖利率高就作為買進的原因喔


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Christmas
2018/12/28
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