近幾年大家開始討論生活類存股,比起要一整天盯著盤勢、判讀線圖狀況,從日常生活的經驗尋找存股標的,對於許多只想穩穩賺錢的人簡直夢寐以求。

而說到生活類存股,自然不能不提以「生活投資學」起家的阿格力,20 歲就開始投資的他,至今投資經歷已經 10 多年,這套投資法不只幫他累積財富;切合大眾需求的投資邏輯更讓他一舉成為人氣百萬的專欄作家,著作《生活投資學》上市第一週即登上「博客來」、「金石堂」商業理財類書籍銷售冠軍。

知道阿格力多年來豐富的的投資經驗後,在採訪時忍不住提問,該怎麼樣才能避免賠錢、穩穩獲利?阿格力則是分享,想要閃掉一些虧損的風險,一定要避開 2 個新手很常見的地雷。

地雷 1:什麼都想搞懂

「會賠錢的人有兩種,一個是什麼都不懂,一種是什麼都懂。」

一般人可能會覺得很奇怪,投資這種事,不是學越多技術、了解越多才可能賺錢嗎?但阿格力強調,雖然投資方法百百種,但當你參考的指標越多,指標之間相互矛盾的可能性也隨之提升,很可能就會陷入不知道要以哪個數字為重的焦慮中。

投資多年後,阿格力的體悟是,不要不停地想加入新的判斷因素,或是一直想去搞懂你原本不懂的東西,而是要專注在你看得懂、並且確定有用的指標上,像是在估值部分,阿格力幾乎只看最基本的本益比河流圖與 EPS 的成長趨勢。

「簡單講,投資是減法不是加法。」阿格力認為,一定要從自己有把握的方向下手,例如挑選自己熟悉的產業或公司投資,或是專注看自己有把握的指標,這樣獲利的勝率才會高。

地雷 2:忽略獲利佔比的比例原則

第二個投資人常犯的地雷,其實是胡亂跟風,但沒有仔細評估標的本質,甚至忽略獲利佔比的比例原則。

阿格力舉例,近期討論度最高、最熱門的標的之一就是 5G 概念股,很多投資人也衝著這股未來趨勢,只要看到 5G 相關標的就投資,但事實上,有些公司雖然是 5G 概念股,5G 產品的營收卻只佔公司 1% 的營收,並非公司主要的獲利來源。

但在投資市場上,由於投資人看好 5G 產業的發展,作為投資時重要估值指標的本益比可能從原本 10 倍飆升至 20 倍;但同時,因為這家公司的營收並非單純 5G 產品帶來的,實際上並不值得 20 倍的本益比。這樣錯誤的理解,正是造成許多熱門趨勢的股票容易溢價,進而使得許多投資人虧損的重要原因。因此,無論看起來前景多好的標的,在胡亂跟風前,一定要先好好做好功課。

另外阿格力也提醒,很多投資人喜歡跟風趨勢型股票,但這類股票雖然技術發展被看好,但其實各家公司競爭也相當激烈,要挑選個股投資其實風險非常高!若真的想投資,務必經過更謹慎地評估。

勝率超過九成的投資法,謹記這 3 個關鍵步驟

破解完 2 個新手常犯的地雷後,投資人進一步一定會想問,那到底要怎樣才能獲利?

投資市場上有許多「技術派」的投資人,透過精準分析盤勢、線型獲利;但縱橫投資市場 10 多年的阿格力始終相當強調「基本面」的重要性。「我不會說技術派不好,但如果是像我一樣比較容易緊張的投資人,價值波段是比較有後路的策略。」

所謂的「價值波段」投資法,是阿格力從自身投資經驗歸納出的獲利策略,而這套投資法最核心的概念,其實是「防守」。許多技術指標的分析都是考量到如何獲利,但阿格力認為,理想的投資應該是先求不要輸、再求贏,這樣才可能累積獲利。

價值波段投資法,可以分為 3 個步驟:

第 1 步:從基本面出發,找到價格合理、體質健康的標的。

第 2 步:鎖定籌碼面,避開董監事、千張大戶拋售的標的。

第 3 步:切入技術指標,避開短中長期均線下彎的標的。

從基本面出發,先透過產業別、財報數值篩選出表現不錯的個股,就算短期內沒有上漲,至少長期持有的話,仍有股利發放帶來的穩定獲利。接著,加入籌碼面與技術面的分析,輔助找到短期內有機會上漲的標的,若抓對時間進出場,便能順利賺取價差、提升獲利效率。運用這套方式,阿格力在近一年已經累積 11 檔個股獲利,勝率超過 9 成,顯見這套投資法的價值。

採訪最後,阿格力分享,會進入投資市場的人一定都是想要賺錢,但如果以長期來看,「不賠錢、穩定獲利」其實才是長久之計。他說,自己投入股票市場 10 年,其實也是到第 4 年之後才開始比較穩定獲利,而最重要的關鍵,就是找到適合自己並且能持續獲利的方式!

採訪‧撰文 / 羅奕儒

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【免費試看】ch.01:什麼是「價值波段投資法」?
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【免費試看】ch.02:先選產業再選個股,從「生活投資學」出發
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