債券ETF是近期隨著ETF交易度大增後所陸續發行的商品。目前的交易標的為指數追蹤為主。如果單看殖利率的話。

-美債型:2.53%-產業型:3.3%-投資型公司債:1.8%-高收益型:4.68%

還原近期報酬則為:-美債型:6.4%-產業型:4.5%-投資型公司債:5.5%-高收益型:10.9%

債券穩定負波動的特性,適合當成保守退休族的定期現金收入的來源。一來收益穩定、二來與股市的關連性較低,做成資產配置的一環,可有效降低整體的波動狀況。


台股市場中所發行的債券ETF清單如下所示、分別為美國公債型、產業型、公司債與高收益型。讀者可以按圖索驥找到自己感興趣的標的。此外高收益債本身雖然具備高殖利率性質但這是因為所發行公司的體質較差必須付出較高利息做為代價的關係,買進時必須要特別注意喔!

figure-1

波動的概念來自於大盤 Beta 值,大盤當成是 1的話。表示個股與1的數值越接近則波動的程度也  越相同。例如之前跟各位討論過的ETF0050;波動係數約為0.9。表示大盤漲了1%、則ETF0050漲0.9%。

債券本身都是負波動為主。當大盤漲了1%、債券可能反而下跌0.1%。放在50/50設計的投資組合的設計上就變成 1/2*0.9 +1/2*-0.1 =  0.355的波動數值。報酬率會犧牲部分換來相對穩定的組合設計。

犧牲一點報酬率換來穩健的組合想來還是很划算的。每個人的時間都很寶貴,用投資組合換來不用天天看盤的結果是很不錯的。

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