警語

文章內容僅供投資人參考,投資人須自行承擔風險,本文不負擔盈虧之法律責任,亦不代表任何投資或稅務建議。


聯準會在7月31日確定降息一碼後,全球股市只慶祝了一天,隨後展開大跌。起因於川普日前宣布9月1日起,再對3000億美元中國輸美商品加徵10%關稅,造成美中貿易戰再度升溫。

由於這些中國輸美商品較無替代產地,美國大多僅能從中國進口,若關稅確定上路可能造成終端產品價格明顯上漲,因而造成消費需求減弱,若美國民間消費市場出現衰退,全球經濟勢必出現重大危機,也因此近期許多避險資產美國公債、黃金均出現強勁走勢。

其實要戰勝股市波動很簡單,只要掌握3個避險資產就可以了。

美國20年期公債ETF大漲11.4%

市場上最常見的避險資產就是美國公債,由於擔憂未來景氣衰退,近期美國公債持續大漲,過去3個月美國20年期公債ETF(股票代號:TLT)漲幅高達11.4%,表現遠勝標普500指數的4.5%。

這代表市場非常擔憂未來景氣趨緩,所以認為聯準會只能繼續降息,因此支撐美國公債價格持續上漲,現在美國10年期公債殖利率只有1.65%。

然而目前聯準會降息空間來自於通貨膨脹尚未升溫,若因關稅課徵造成通貨膨脹回溫,勢將限縮聯準會降息空間,屆時聯準會也難以出手救市。

如此最佳避險資產可能就不是美國公債,而是黃金!!

黃金ETF大漲15.15%

若未來通貨膨脹升溫且經濟成長趨緩,黃金會比公債更受資金青睞,這也是黃金比公債更強勢的原因!!

過去3個月黃金ETF(股票代號:GLD)漲幅高達15.15%,表現同樣遠勝標普500指數的4.5%,也勝過美國20年期公債ETF(股票代號:TLT)的 11.4%。

此外,現在全球央行大幅印鈔,造成紙幣價值持續下滑,黃金具有保值及抗通膨的功能,雖然短期內漲幅已高,但未來黃金趨勢仍然相對看好。

投資等級債,每年配息5.22%

除了買進美國公債及黃金避險外,投資人也可考慮投資等級債領取穩定配息。

所謂投資等級債意思是指信用評等為投資等級以上的公司所發行的債券,這類公司信用評等高,經營情況良好,可因此領取穩定配息,違約率也非常低。

所以我在413分享10檔投資等級債(請點我),每年可以配息5.12%,這是定存利率5倍以上,而且還能每月配息!!

在過去3個月中,這10檔投資等級債價格波動不超過2%,但卻帶來極為穩定的現金流收入。

由於未來趨勢難以預測,我認為投資人可以同時買進美國公債及黃金避險,就能有效降低整體投資組合波動。越接近景氣循環後期,只有分散資產配置,才能持盈保泰。若是喜歡穩定配息的投資人,也可以跟我一樣買進投資等級債,就能領取定存利率5倍以上的利息收入。

打敗股市波動比你想得更簡單,現在就去試試看吧!!

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