上週SVB破產 造成美國金融股帶動下 市場全面大跌
台股也受到重創一路下殺
週五非農數據出來31.1萬人 較上月回落 但還是超出預期的20.5萬人
台股夜盤跌破15400大關 但在昨日夜晚FED緊急召開會議
矽谷銀行破產由美國聯邦存款保險公司接管
美股電子盤盤前應聲上揚1%多
台股今天開低30點 隨後一度拉回平盤之上
隨著現貨開盤引起恐慌 盤勢一度又跌到15345
但台積電買盤進駐帶領下 盤勢收斂跌幅
最終加權大盤收漲34點0.22%作收 成交量2392億
3/13三大法人現貨買超17億
外資增加4600口期貨多單 多單水位來到10800口
這周最受矚目的焦點就是SVB矽谷銀行事件
矽谷銀行SVB為在美國科技重鎮矽谷的地區銀行
他專們提供資金和天使創投給矽谷的科技公司和新創聞名
其實SVB從出售美債跟MBS的消息傳出到破產的速度
只有短短的2天而已 讓市場投資人為之震驚
那我們來聊聊為什麼矽谷銀行會面臨倒閉的問題呢?
這要從2020開始說起 2020-2021這兩年的時間
許多產業受到降息與無限QE的影響 賺的盆滿缽滿 SVB也不例外
可以看到SVB的資產規模從700億增加到2000億美元
而活期存款更是達到1280億美元
正常銀行所賺的錢是從存款跟貸款去吃利差
當時美國降息到0利率 SVB放FED的利率也只能拿到0.25%
因此他們把賺的錢和資本投入到美債跟MBS 一度達到資產的50%
所以這決定絕對是風險低而且利潤相對高很多
只是在2022年時 因為對抗通膨造成升息 加上股債雙殺
因此SVB帳面上出現大額虧損 可這一切對他們來說都是可以承受
可成也矽谷敗也矽谷 因22年對新創與科技來說是一個難熬的一年
在市場上燒了許多資金 而這些公司因現金需求而要提領現金
SVB沒想到資金的缺額這麼大 資金突然嘎不過來
因此決定降價出售美債與MBS換取資金
可是也正是這舉動把他們逼上了破產
這項決策造成了銀行客戶對SVB的不信任 瘋狂的提領現金造成擠兌
SVB只能宣布破產 這速度令人瞠目結舌
也因為這事件造成另外一間美國簽字銀行倒閉
而FED也在昨日夜晚緊急召開會議
並對市場釋出250億美元的一年期融資 給客戶提現
表示不會有任何SVB和簽字銀行的客戶受到財產損失
而匯豐銀行更是用1美元的價格收購了SVB英國的子公司
SVB英國子公司可是擁有55億歐元的貸款和67億英鎊的存款
以目前美國政府的處理速度 加上時空背景的不同
要成為2008年金融海嘯的機率降低許多
而加上美國非農數據 CME表示3月升息2碼的機率
從原本的近80%降到0% 市場為之鼓舞
盤勢的部分 可以觀察到SVB事件到目前為止已經算是告一段落
而台幣也因此強彈了0.73%
這邊突發世界解決了 那看法會回歸到一樣走最後歡樂時間
不然原本認為要直接保守了呢
接下來短時間應該會再進行一段整理震盪樂觀走勢
一樣樂觀的話看不過5/18高點 如果過的話就要全部打掉重新規劃
但如果維持一樣的看法的話 就先往10年線地方去看待了
最後操作上請千萬要嚴格設立好停損點
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