當市場遭遇劇烈下跌時,許多投資人內心開始動搖,常常會出現「是不是該砍了」、「我不想再賠下去」的念頭,陷入一種想要立刻「斷尾求生」的慌亂狀態。這是人之常情,畢竟沒有人喜歡看到資產縮水。
但正如一句老話說的:「風雨過後,才見彩虹。」每一次股市的震盪,背後都是對投資人心智的考驗,老牛認為,比起倉促行動,更需要冷靜思考與策略應對。因為真正會賠大錢的,往往不是跌市本身,而是情緒化的錯誤決策。
這一波市場大跌若是由「關稅貿易戰」引起,衝擊最大的,往往就是那些「外銷為主、依賴出口」的產業,特別是台灣的電子股。
因為貿易戰意味著關稅升高、供應鏈轉移、客戶下單遞延,對那些仰賴海外市場的公司是一記悶棍,尤其是在本益比偏高的情況下,更容易成為資金撤退的首選。
在這樣的時刻,老牛幫夥伴們整理出一份依照類股風險程度(從1到9分)的「賣出參考順序」,幫助你釐清:哪些股票真的該調整?哪些其實可以再觀察、甚至趁機加碼?
簡單來說,風險分數越高的類股,在市場修正期間就越容易受到重挫,代表它們在整體投資組合中的風險權重也較高,應該優先檢視是否需要減碼或出清。反觀那些具有穩定現金流、防禦性強、受景氣影響較小的產業,則多半能撐過震盪。甚至可能在回穩後率先反彈,這些反而值得你續抱觀望,或逢低有紀律地分批加碼。
現在,老牛就來帶你一一分析各類股的風險程度,協助你汰弱留強,保留核心資產,重新建立信心。
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【📉高風險類股(風險 7~9分)】
⚠️ 市場下跌時最易重挫,建議優先檢視是否汰弱出清
✅ 無獲利股(本夢比高)|風險:9分
-缺乏基本面支撐,全靠題材炒作,市場一轉空頭容易被影響
✅ 高本益比成長股(如AI晶片、先進IC設計)|風險:8.5分
-預期高成長、估值過高,資金一撤退就可能腰斬
✅ 外銷型電子股(中小型、非龍頭)|風險:8分
-依賴出口、訂單不穩,貿易戰將直接衝擊營收
✅ 航運股(貨櫃三雄)|風險:7分
-預期經濟衰退,需求下滑,報價易大幅波動
✅產業型ETF(如AI、電動車主題型)|風險:7分
-集中特定產業,漲時兇猛,跌時更重,波動度高
夥伴們可以先確認持股屬於哪一類,再來我們繼續看彈性處理的中風險,以及適合續抱的低風險族群。最後也可以看看老牛建議的股、債、現金比重分配。
【🟡中風險類股(風險 4~6分)】
⚖️ 可視個股體質與持股成本彈性處理