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2019年也即將走到尾聲，從2018年10月下跌1500點以來，2019年原本被認為會是一個空頭年，但指數一路走來不僅沒有發生下跌反而再創新高，最高來到12100點以上，創下近年的新高紀錄。這也告訴投資人市場通常不會按照我們的預期想法而走，要預測模糊變動的未來難度很高，我們能做的便是做好投資的配置。在上漲時保持畏懼、下跌時做好預期準備。

那我們來檢視一下，在今年中所發行的各種台股ETF 報酬率與績效（2019年新發行的ETF進入市場未達一年不列入表中評比）的狀況，這也是我們該關心的部分。

從總報酬率的角度來看最佳五檔為：

1. 0052富邦科技：53.9%
2. 0053元大電子：43.5%
3. 00733富邦台灣中小：39.7%
4. 006203 元大MSCI：36.5%
5. 00735 台韓科技：35.7%

電子股類型的ETF績效會如此好的原因，主要跟 2330台積電一檔獨強有關係，權重高又大漲使得電子類的績效都還很不錯。特殊的是 00733 富邦台灣中小這檔以中小類股為主題完全不包含 2330台積電但仍交出前三名的成績很讓人驚艷。

從台灣人最愛的現金殖利率角度來看：

1. 0056台灣高股息：6.3%
2. 00741B富邦全球高收債：6.2%
3. 00718B富邦中國政策債：6.0%
4. 00710BFH彭博高收益債：5.2%
5. 00712EH富時不動產：5.1%

強調高息普遍是落在債券型ETF上，可是也會發現高息的結果就是總報酬率下降，這一直是投資的兩難問題，到底以息為主還是以總報酬為考慮，我想在人生不同的時間點上每個人的想法會不太一樣。另外提醒股票型雖然報酬率較高但遇到下跌時虧損也比較高，債券型則是相反這是在思考投資組合時要納入債券的一個思考點。

如果想要有利息與報酬率兼有的話（現金殖利率超過4%且總報酬大於20%）：

1. 00733 富邦台灣中小（4.8%、39.7%）
2. 00690 兆豐藍籌30（4.6%、32.8%）
3. 00728 第一金工業30（5.1%、32.4%）
4. 0056 元大高股息（6.3%、28.4%）
5. 00713 元大高息低波（5.0%、23.4%）

台股ETF 殖利率

而2019年算是ETF很快速發展了一年，主要的原因是債券ETF的多檔發行與多加投信分別針對不同主題發行各種ETF，從發行的動向來看全市場的原型ETF會越來越少，這跟沒題材有關係而主題型的ETF則會越來越多，這種現象跟海外市場的發展軌跡其實也是頗類似，如果哪天主動型ETF出現在台灣市場也不需要太驚訝。

需要總表的可以參考下面的數據資料自行比對喔：

代號	名稱	2019.12.22 價格	股利	殖利率	報酬率
0052	富邦科技	72.2	1.05	1.5%	53.9%
0053	元大電子	42.31	1.5	3.5%	43.5%
00733	富邦臺灣中小	20.11	0.96	4.8%	39.7%
006203	元大MSCI台灣	45.5	1.25	2.7%	36.5%
00735	國泰臺韓科技	21.73	0.68	3.1%	35.7%
0050	元大台灣50	96.95	3	3.1%	35.0%
006208	富邦台50	53.7	1.8	3.4%	34.8%
00690	兆豐藍籌30	24.28	1.12	4.6%	32.8%
006201	元大富櫃50	13.82	0.45	3.3%	32.5%
00728	第一金工業30	21.85	1.12	5.1%	32.4%
0054	元大台商50	24.52	0.75	3.1%	30.3%
00692	富邦公司治理	24.01	0.79	3.3%	29.4%
0051	元大中型100	35	1.2	3.4%	28.8%
006204	永豐臺灣加權	59.8	1.52	2.5%	28.6%
0056	元大高股息	28.8	1.8	6.3%	28.4%
00660	元大歐洲50	26.46	0.75	2.8%	27.9%
00722B	群益15年IG電信債	48.02	1.71	3.6%	27.2%
00740B	富邦全球投等債	49.05	1.46	3.0%	27.1%
00724B	群益10年IG金融債	44.34	1.63	3.7%	25.7%
00720B	元大投資級公司債	45.19	1.49	3.3%	24.1%
00713	元大台灣高息低波	32.27	1.6	5.0%	23.4%
00725B	國泰投資級公司債	45.66	1.62	3.5%	23.3%
00711B	FH彭博新興債	22.36	0.85	3.8%	23.2%
00749B	凱基新興債10+	47.48	0.93	2.0%	23.1%
00756B	群益15年EM主權債	49.01	1.2	2.4%	22.4%
00714	群益道瓊美國地產	21.88	0.56	2.6%	22.3%
00751B	元大AAA至A公司債	46.81	1.37	2.9%	21.4%
00723B	群益15年IG科技債	44.17	1.52	3.4%	21.2%
00759B	FH製藥債	71.35	3.01	4.2%	21.1%
00750B	凱基科技債10+	45.74	1.44	3.1%	21.1%
00758B	FH能源債	68.75	3.37	4.9%	21.0%
00761B	國泰A級公司債	47.85	1.11	2.3%	20.7%
0055	元大MSCI金融	19	0.7	3.7%	20.5%
00746B	富邦A級公司債	46.15	1.09	2.4%	20.1%
00754B	群益AAA-AA公司債	47.5	0.99	2.1%	19.1%
00760B	FH新興企業債	69.55	2.92	4.2%	18.9%
00736	國泰新興市場	20.71	0.38	1.8%	17.3%
00755B	群益15年IG公用債	45.39	1.28	2.8%	17.2%
00726B	國泰5Y+新興債	45.58	1.79	3.9%	16.9%
00701	國泰股利精選30	23.78	0.47	2.0%	16.6%
00702	國泰標普低波高息	21.5	0.73	3.4%	14.9%
00764B	群益25年美債	44.02	1.04	2.4%	13.3%
00687B	國泰20年美債	44.18	1.09	2.5%	13.0%
00679B	元大美債20年	42.34	1.05	2.5%	12.9%
00696B	富邦美債20年	44.43	1.4	3.2%	12.7%
00734B	台新JPM新興債	22.24	0.92	4.1%	12.4%
00712	FH富時不動產	18.32	0.94	5.1%	11.8%
00717	富邦美國特別股	19.6	0.9	4.6%	11.3%
00730	富邦臺灣優質高息	18.34	0.75	4.1%	11.2%
00731	FH富時高息低波	48.71	2.27	4.7%	10.7%
00710B	FH彭博高收益債	20.48	1.06	5.2%	9.7%
00741B	富邦全球高收債	40.63	2.51	6.2%	7.4%
00697B	元大美債7-10	41.18	1.27	3.1%	6.5%
00727B	國泰1-5Y高收債	42.11	2.16	5.1%	5.7%
00719B	元大美債1-3	31.84	0.46	1.4%	1.4%
00765B	群益中國政金債	39.39	1.12	2.8%	1.0%
00748B	凱基中國債3-10	41.15	0.48	1.2%	0.6%
00721B	元大中國債3-5	45.07	1.55	3.4%	0.3%
00718B	富邦中國政策債	19.61	1.18	6.0%	0.1%
00744B	國泰中國政金債5+	41.04	0.8	1.9%	-0.4%
00747B	FH中國政策債	50.1	1.88	3.8%	-0.6%