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股海老牛:抱緊享富
股海老牛:抱緊享富
EP06. 老牛ETF安心投資術(2020過年特別音頻)
2020/02/06
1,663
15:06

過年特別音頻

大家好~你今天「抱緊」了嗎?!跟投資朋友們說聲「新年快樂」,歡迎收聽「2020 錢錢鼠不完」,我是老牛。


迎新年就有好康的要帶給大家~在過年這段期間,這個節目會連續十天,每天發布一支音頻,將會有一系列的重量級專家,除了帶你回顧過去一年發生的大小事,更要預測未來一年,我們看到的整體趨勢和市場觀察。


PressPlay上有【股海老牛專挑抱緊股】專案,老牛會帶投資朋友們挖掘出不錯的定存股標的外,還有介紹適合小資族買進的銅板穩健股、獲利成長的步步高升股,再加上高殖利率的「7%抱緊股」。運用「抱緊處理」四大心法,用五分鐘選出抱緊股、買在好價位,然後狠狠抱緊穩穩賺100%!!!


今天老牛要跟大家分享的是《免悔惱過去,不擔心未來的ETF安心投資術》,先偷偷告訴大家,記得要聽到最後,老牛會介紹2020年最適合投資的3種「存股型ETF」哦~


ETF(Exchange-Traded Fund)是近年來最火熱的一項金融商品,不只是大家常聽到的台灣50(0050)或者是高股息(0056)。主要是因為ETF其俱備「低成本」、「高透明」、「多元性」等優點,就連股神巴菲特也常公開稱讚ETF的優勢,由此可知ETF相當適合投資人作為長期資產配置的投資方式。


有些朋友還不是很清楚ETF是什麼,所以我們先從【ETF五大優勢】開始講起:

(1)ETF費用低廉

跟一般常見的基金比較起來的話,ETF所需要付出的的手續費與管理費會較低;而與股票比較的話,交易稅也只要千分之一。大家要記得「抱緊處理」的必勝心法之一,就是降低投資的費用,使你能夠贏在起跑點上!


(2)ETF風險分散

「不要把雞蛋放在同一個籃子裡」,其實ETF就是透過多元配置的方式買進一堆股票,可以讓投資者降低買賣風險,例如:匯率波動、地緣政經、企業經營等風險。分散投資組合布局下,多頭時投資人能安穩累積資產;而在空頭來時能吸收衝擊,而不會傷到筋骨。


(3)ETF跟隨趨勢

ETF 其實是追蹤某一個指數的表現,例如:看好台灣股市的未來,你就可以買進「台灣50」(0050),它是追蹤臺灣50指數;看好原油的趨勢,你可以買進「元大S&P石油」(00642U),它是追蹤原油指數;倘若看好5G的發展,你可以買進「元大全球未來通訊」(00861),它是追蹤全球未來通訊指數。追蹤指數就像是搭著船一般,參與市場趨勢順風而行。


(4)ETF高透明度

在設計ETF時,不管是所追蹤的指數、篩選條件、決定資金比例這些規則都是事先就制定好的,特別的是ETF每天會公布淨值、折溢價幅度、持有的部位與整體比例。這樣的高透明機制有助於投資人了解ETF的現況,進一步來平衡自己的投資組合。


(5)ETF汰弱留強

ETF會定期檢視投資組合,為了就是剔除那些獲利越來越差的公司並且將符合條件且較具潛力的公司放入投資組合當中,這樣的「汰弱留強」的機制也有助於投資人提高勝算。


記得ETF這五項優勢:費用低廉、分散風險、追隨趨勢、高透明度、汰弱留強。


不過目前可以在股市中交易的ETF已經超過兩百檔,因為各家投信發行的ETF追蹤的指數不太一樣,建議投資人還是得花一些時間去搞清楚所投資的商品內容。這些ETF不僅能依照投資地區來劃分,還可以用ETF投資黃金、石油與美元,更設計出槓桿型(正2)與反向型(反1)的ETF商品。這些ETF商品實在是令人眼花撩亂,光看名稱已經搞不懂這檔ETF究竟是什麼東東,那該怎麼下手?!


老牛在這裡先提醒投資人,買進ETF前該注意哪些事情,這樣才能夠安心抱緊穩穩賺:


(1)連結標的是什麼

這幾年塑造出ETF是不會倒,只要無腦買就好的形象。所以讓市場上一直推陳出新不一樣的ETF,在包裝上形形色色,連名稱也花樣百出。尤其是投資國外成份股的ETF,如果不深入了解可能根本不知道為何而漲為何而跌。


例如之前介紹過的富邦VIX(00677U),相信還是有很多人以為是台股跌它就會漲;但其實它的連結標的是美股標普500波動率。尤其是國外ETF更要特別注意所連結的標的指數與成分股,例如:元大上證50(006206)、富邦深100(00639)、元大歐洲50(00660),深入研究才能知道這些ETF到底是買了什麼東西。


(2)注意過高費用率

前面有提到ETF的其中一個優點就是費用較為低廉,而在投資ETF前更該好好注意各種ETF本身的費用。要記得總內扣費用是每天都要從淨值去扣除的,就是我們一般稱為扣血條。過高的費用率可能會每天每天將你的資本吸光光。


例如台灣50正2(00631L)所聯結的元大台灣50單日正向2倍基金內扣總費用則為1.37%;而台灣50(0050)所聯結的元大台灣卓越50基金內扣總費用為0.44%,兩者的每日扣血程度就相差3倍,沒賺到錢就算了,還要被每天大量吸血,不得不慎。簡單來說,只要看到槓桿型(正2:代號最後是L)與反向型(反1:代號最後是R),這樣的ETF商品費用都會相當高,不建議長期持有。


(3)是否無漲跌幅限制:

說到這點我就深有感觸,我談過元石油正2(00672L)因為追蹤的指數,是美國股市開盤時間,問題常常是在台灣一覺睡醒隔天開盤就是天翻地覆。曾經就是當天10%的跌幅出現完全措手不及,已經不算是投資了,基本上就是賭漲跌的運氣。


以元石油正2(00672L)為例,過去當中就曾出現過多次跌幅超過10%,最高單日下跌12.34%;不過也曾出現大漲超過10%的狀況,最高曾一天就上漲13.17%。回頭來看,對於漲跌幅無限制這件事可要注意它的風險,才能安心抱緊!


所以在買進ETF前,記得先搞懂這3件重要的事情,你才不會遭受無妄之災。


最後來談談2020年的看法,其實依照數據來看,台股的平均現金殖利率還有4.52%(位居第二名,僅次於英國的4.91%);且其本益比為12.74倍,仍屬中間偏低。原本就是屬於全球資金避險處,投資台股其實相對安全。


老牛不敢說對全球經濟有深入了解及洞見,不過從目前上市櫃公司的獲利數據及所看到的經濟條件來判斷,至少還是看好到2020年的第一季,至於之後還是會看全球景氣的風向再來調整投資步調就好。


但是在2020年可能面臨全球經濟疲軟,中國保六危機、政治經濟未爆彈等風險之下,保守派可能會偏向抱緊現金。不過在這裡我想給小資族,樂活退休族以及股市包租公一些ETF的投資方向。在這裡老牛會強調3個重點,除了我常講的「高股息」,還有「低波動」及「高素質」,所以我跟大家介紹3類「存股型ETF」:


(1)月月領包租公:

老牛想要幫大家打造「投資包租公」的方式,藉以每月收利息的概念,完成穩健投資之路,所以鎖定季配息的ETF商品,其中就以債券ETF為主,債券ETF簡單來說就是追蹤債券指數表現的ETF,用小錢就可以透過ETF買入一籃子的債券。債券ETF的3大優點:「配息穩定」、「波動較低」、「交易成本低」,例如:目前ETF規模最大的是債券型ETF的「元大AAA至A公司債」(00751B),屬於一年領四次的季配息,年化配息率為3.23%。


(2)高股息低波動:

0056的高股息特性我就不用再解釋了,不過市場上為了不願出現大漲大跌的狀況,所以設計出股價波動幅度較小,也就是被稱為低波動的屬性。富邦臺灣優質高息ETF (00730),其投資組合中除了具備高股息的特性外,還加上低波動的特性。近一年來其平均漲跌幅在0.05%左右而已,波動遠低於大盤,但年化配息率可高達4~5%之間。


(3)高素質優營運:

台灣50(0050)是投資市值最大的前50家大型公司,不過裡面仍有營運不佳而虧損的老鼠屎。為了避免買到營運能力較差的公司,學術上有認證過,篩選優質營運能力、且具備企業社會責任的公司的機制,素質高營運佳的公司能夠帶給投資人相對高的報酬。台灣永續ESG(00850)就是透過ESG(環境、社會、公司治理)三項評分標準來評鑑這家公司,計算之後給定一個分數,確認這家公司是不是真的好棒棒,最後再用ROE來排定先後,保證留下來的都是極品績優的好公司!


抱緊這幾類「存股型ETF」,不只能讓你賺到「紅包錢」,在長期投資之下資產也能穩健成長。


老牛今天告訴大家「ETF的5大優勢」、「投資ETF該注意的事情」以及3類「存股型ETF」,如果有不清楚的可以再跟我一起討論哦~那老牛這次就聊到這裡,感謝大家的聆聽。我在PressPlay上與大家分享我「抱緊處理穩穩賺」的投資方式,也歡迎有興趣的朋友加入《股海老牛專挑抱緊股》的專案來跟我一起抱緊處理。


「2020 錢錢鼠不完」,我們明天見~

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