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股海老牛:抱緊享富
股海老牛:抱緊享富
《老牛夜夜Talk》EP05 建立投資組合
2020/05/31
93
11:52

大家好~你今天「抱緊」了嗎,我是老牛。

歡迎你來到老牛夜夜talk節目 

【優分析好工具,讓你投資更有力】

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近期不只是美國、連帶台股也是劇烈漲漲跌跌、暴跌兩千點之後再上漲千點,不少夥伴來問我現在該怎麼辦,所以今天老牛決定告訴大家如何「分散風險」,達到股市震盪也能夠安心,利用資產配置來找到能安心穩抱的投資組合

節目開始前,先和大家說一定要聽到最後~除了老牛再次和優分析凹來要給準時收聽節目的「限量」獎勵,結尾還有一份小驚喜~

所以大家千萬要記得訂閱我的頻道,才不會錯過新影片哦~按讚訂閱分享,打開小鈴鐺通知~還要記得每週四晚上8:00鎖定電台新影片~

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好~那我們進入正題,在《投資最重要的事》這本書中,作者霍華.馬克斯說道:「沒有正確處理投資風險,則投資不可能長久成功。」過去巴菲特曾在航空、石油、紡織業等投資上跌倒,但為何他的資產仍然穩健、迅速的增長?而巴菲特跟彼得.林區等投資大師除了投資眼光精準外,重點是他們處理風險的優越能力才能讓他們安然度過投資危機,所以「不要把雞蛋放在同一個籃子裡」就是分散風險的具體關鍵。

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老牛發現很多人喜歡單壓重壓,結果一次股災就畢業出場。主要是他們喜歡買高報酬高波動的金融商品,勢必需要承擔較高的波動。例如2015年的全球股災,瑞昱(股票代號:2379)從108元跌至50元。如果一開始買進是108元,到了2015年底為止,就只剩下78元,當你持股腰斬時,你就會恐慌該不該賣股票。

另外瑞昱波動度 (BETA值)大於1,代表資產容易隨著股市上上下下,如果你的心臟沒有這麼大,你可以選擇建立投資組合,透過資產配置來分散風險。

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那我們就來說說投資組合的優勢,從巴菲特的例子已經告訴你,「管控風險」是占投資中舉足輕重的地位,而我們可以藉由投資組合提高報酬率,除了能在市場處於多頭趨勢、獲得高於市場的平均報酬,更能在黑天鵝到來時,將自己的損失降到最低

所以在建構投資組合時,我常被問到要納入怎樣的個股,才算好的投資組合。我會建議掌握兩個原則:「低風險」及「低相關」

低風險:篩選出獲利佳、成長力強、負債低、現金飽、市占率高等較其他公司出色又具競爭力的企業。例如:平常不賺錢的公司,當然在股災來時承受力較差。

低相關:投資組合中的各家企業,因產業不同、族群不同、市場不同,使得彼此之間相關程度較低,避免突發事件發生時引起同樣的跌價效應。例如這波疫情發生,觀光、航空股還有中概股首先受到衝擊,而選擇內需股或醫療生技股就相對抗跌。

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老牛先貼心提醒一下,在建立投資組合前,你需要先了解風險承受的能力,投資有賺有賠,所以要了解自己最多能夠承受多少損失很重要,不過這沒有一個絕對標準,會隨著每個人願意與可以承擔的損失而有差異。像我自己可以承受出現15%的虧損,但有些人卻連1萬元的虧損都無法接受。

再來就是即使建立了投資組合大幅提升投資效率,不代表就可以無憂無慮,投資組合有時會因為行情出現極端走勢、或是某個市場的表現異常時,仍會出現變動的可能,此時你就必須考慮做出相應的調整。

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接著,教你利用優分析免費的投資組合工具,建立屬於你的投資組合~

現在身邊有電腦或手機可以和我一起操作,打開優分析的左側的投資組合。


貼心提醒,老牛不是告訴你如何可以賺大錢,而是教你用投資組合分散風險,利用優分析的工具來找出最佳球員,組出一隊能安心投資的夢幻球隊。


首先,打開投資組合,點選新增/編輯的按鈕,選擇新增投資組合,為它設一個名字,完成後離開。

點進去剛才建立好的名稱,會到第一排有自動統計的指標,下面有一個「+」

可以建立你的持股清單或追蹤清單。接著,輸入買進時的成本價格或觀察當下的價格,可以利用老牛抱緊股模組裡面的價值線設定便宜價昂貴價,按下確定系統會自動分析你持股的數據與內容。

如果之後你還有買進同一檔股票,可以點選右上角三個小圈繼續新增買進的價格及股數。

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完成之後,注意上方的觀察指標

成交總金額:了解資金部位有沒有超出手上的現金。

股票總市值:目前清單的市值,總計不包含手續費~

庫存損益:當股票總市值大於成交總金額,庫存損益即是紅色,反之,當股票總市值小於成交總金額,庫存損益即是綠色。

投資報酬率 : 前一次收盤價與你持有成本的報酬率。如果虧損太多,請記得檢視哪檔個股拉低你的損益,遇到不好的股票,切記要換股票,不要著迷於同一檔股票。

組合殖利率 : 預估你未來能領到的利息報酬率。與銀行利息相比,若投資組合殖利率高於銀行利息,則該投資組合的持有報酬率優於銀行。表示你選出來的組合還不錯唷~

組合Beta值 : 是當前組合與大盤間的關聯性。Beta為1表示這個投資組合的價格與市場一同變動。 Beta高於1表示價格比大盤市場更加波動,反之,Beta 低於1(大於0)表示價格的波動性比市場為低。


大家可以每天追蹤這些指標,如果有不好的股票,要深入研究後再進行調整~

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好的~又到了電台尾聲,大家一定會想問「老牛有沒有建議的投資組合?」

這就要鎖定明天的下午三點的老牛獨家報告,內容主要是因應武漢肺炎,老牛鎖定了5家高利息低波動的穩健內需股,什麼是內需股呢? 意思是產品或服務以提供「國內市場」為主,並且能發出高額股利及波動率較低的公司。

老牛會利用這5檔來做出穩健的投資組合,建議你也可以嘗試看看。

最後收聽到這裡的夥伴有福啦~老牛特地和優分析凹來要給準時收聽節目的「限量」獎勵。現在只要訂閱抱緊股模組一年期輸入優惠碼數字「3 5 8 8 8」就可以優惠888元唷~一樣只有限量三組,搶完就沒有囉~

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這次夜夜talk-介紹如何建立投資組合就說到這裡啦~謝謝大家的聆聽。

如果你喜歡今天說的內容就幫我按讚加分享出去,越多讚越好~

禮拜五下午三點會把老牛鎖定的5家內需股做成報告寄送給有訂閱老牛抱緊股模組的用戶~請不要再錯過囉~

如果你想再了解更多投資組合,請在下面留言「我要知道更多」~ 

大家一樣要鎖定下週四晚上八點新影片,我們下次再見~~~掰掰

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