一畢業進入科技業，開始過著薪水不高卻爆肝的生活。當時的公司為上櫃公司，他認購了10張股票，半年內股價從15元一路飆漲到71元，讓他覺得原來錢這麼好賺。
後來將花掉剩餘的錢投入科技基金，沒想到遇上2000年的科技泡沫，一下子讓他的財產賠掉不少資產，於是他考取CFP國際認證理財規畫師認證等證照，為客戶進行理財規畫。近30年的投資經驗，讓他悟出了自己的一套理財及投資法則，並訂下月領10萬配息的目標，享受閒雲野鶴的退休生活。
如今，他已達到理想中的領息目標，投資成功率高達90％，並開始了他夢寐以求的半退休生活。目前為專職講師，在中國及台灣都開設了線上課程，同時也是許多節目的常駐嘉賓。著有《投資贏家的領息創富術》《找到7%的「定存」：不買股票！更勝定存！配息債基金挑三揀四投資法》